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風險合規(guī)述職報告
在現(xiàn)實生活中，需要使用報告的情況越來越多，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？以下是小編為大家整理的風險合規(guī)述職報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
風險合規(guī)述職報告1
20xx年，我在市分行信貸管理部的正確領導和駐地行的大力支持配合下，按照《甘肅分行派駐風險經(jīng)理工作指引》（試行）和《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行派駐風險主管（經(jīng)理）管理細則》（試行）要求，圓滿完成了年度各項工作任務，履職情況報告如下：
一、工作學習情況
�。ㄒ唬⿲W習知識，鞏固提高。
20xx年是本人工作崗位發(fā)生重大轉變的一年，為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)管理工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學生做起，注重加強知識積累和業(yè)務學習，夯實本崗位理論基礎。首先，本年度先后學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設綱要》、《基層機構操作風險監(jiān)控》、《風險分類與分類后客戶風險管理》、《風險監(jiān)控報告與考核》、《風險監(jiān)測報告與考核》、《信貸資產(chǎn)減值測試》、《三個“辦法”，一個“指引”》、《中國農(nóng)業(yè)銀行基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查操作指引》、《個人助業(yè)貸款產(chǎn)品推介》、《中國農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》等制度文件。其次，利用駐地行周一例會時間，組織駐地行員工學習了《全市農(nóng)行20xx年財務會計、資產(chǎn)負債工作要點》、《轉發(fā)省分行關于信用風險報告系統(tǒng)風險監(jiān)測的通知》、《轉發(fā)<中國農(nóng)業(yè)銀行操作風險分類標準>和<中國農(nóng)業(yè)銀行操作風險監(jiān)測與報告管理辦法>的通知》、《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行流動性管理實施細則》等風險管理制度規(guī)定。再次，在系統(tǒng)操作上，學習了信貸管理群系統(tǒng)、數(shù)據(jù)直通車系統(tǒng)、法人十二級分類管理系統(tǒng)等信貸業(yè)務新上線系統(tǒng)和統(tǒng)計報表系統(tǒng)、統(tǒng)計在線分析系統(tǒng)等相關會計查詢系統(tǒng)。另外，積極參加系統(tǒng)內(nèi)舉辦的《風險經(jīng)理》崗位資格考試、銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員《風險管理》資格考試及經(jīng)濟專業(yè)中級職稱考試；參加省分行舉辦的信貸管理群和數(shù)據(jù)直通車操作培訓；參加到臨夏分行的觀摩學習，參加總行舉辦的《法人客戶信貸合同運用》視頻培訓和全國第二期風險合規(guī)經(jīng)理培訓。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務素質，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務操作技能，使自己在業(yè)務操作上能夠規(guī)范熟練，在工作指導上做到有的放矢。
（二）盡職盡責，認真履職。
在日常工作中，我按照崗位工作要求和部門下發(fā)的《一周工作指引》，自我規(guī)劃，主動開展工作。堅持每日及時登記好《工作日志》，保證自己的工作有方向、有內(nèi)容、有效果。
1、堅持每日登陸信用風險管理系統(tǒng)和操作風險管理系統(tǒng)，查看風險點，審核風險事項。本年度共審核報送操作風險事項12條，信用風險事件1條。按月在系統(tǒng)進行了駐地行重要崗位人員和機構基礎數(shù)據(jù)信息維護。按季完成了駐地行風險水平評價和全面風險分析。
2、堅持督辦檢查，促進駐地行全面風險水平提高。落實個人貸款放款審核115筆，金額654萬元；貸后檢查個人貸款32筆，315萬元；法人貸款放款審核1筆，300萬元；貸后檢查法人貸款2筆，800萬元；一至四季度資產(chǎn)減值審核落帳四筆，596566。74元；小額貸款呆賬核銷認定31筆，396762。70元；法人十二級分類檢查5筆6800萬元。并對駐地行全省案件風險排查活動、銀行卡及電子銀行業(yè)務風險評估活動、財務重要環(huán)節(jié)盡職檢查活動、運營合規(guī)文化建設活動、總行集中審計活動中查出問題的整改情況進行了全面跟蹤檢查，對駐地行的.安全管理情況、xx有限公司的到期貸款收回情況、xxx個人流動資金貸款形態(tài)遷徙情況等進行了專項檢查。根據(jù)查出的問題，及時下發(fā)《督辦函》和《風險提示函》。本年度共下發(fā)《督辦函》3份、《風險提示函》13份，并根據(jù)駐地行階段風險管控工作下發(fā)《關于xx支行近期風險管控的重要提示》一份，簽發(fā)《風險合規(guī)經(jīng)理檢查工作單》8份、《柜面業(yè)務關鍵風險點監(jiān)控操作單》7份、《金庫管理關鍵風險點監(jiān)控操作單》2份、《信用卡業(yè)務關鍵風險點監(jiān)控操作單》3份、《電子銀行業(yè)務關鍵風險點監(jiān)控操作單》6份。
3、加強對駐地行風險條線業(yè)務人員的培訓指導。一是分別于三月末和七月份兩次組織駐地行各部門、網(wǎng)點風險管理系統(tǒng)操作員學習了風險事件和風險事項錄入、審核、報送和后續(xù)報告流程，使各單位都能正確錄入風險事項事件；二是全程參與指導駐地行C3系統(tǒng)的三次演練，共15人（次）參加。使駐地行客戶經(jīng)理的操作技能逐步提高。三是協(xié)調(diào)駐地行完善和健全貸后管理和風險管理例會制度，參與二、三、四季度的貸后管理例會和會計主管月例會，使駐地行風險防控第一道防線的作用逐步加強。
�。ㄈ┝⒆闳�，參與經(jīng)營。
為促進本行業(yè)務的全面提升，我一方面按照委派行下發(fā)的每周工
作要點積極展開工作，按期保質保量地完成階段性工作任務。按照部門安排，認真開展了銀行卡與電子銀行業(yè)務風險評估、“三個辦法一個指引”貫徹執(zhí)行情況檢查、信貸與風險管理監(jiān)管工作。另一方面，積極參與駐地行的經(jīng)營管理和具體業(yè)務指導，以“知無不言，言無不盡”的大局意識謀劃駐地行的經(jīng)營發(fā)展。一是參與并擬定了駐地行20xx年上半年業(yè)務分析和季度工作安排，有效指導駐地行業(yè)務良性發(fā)展；參與駐地行的業(yè)務考核，完善客戶經(jīng)理考核辦法；參與全額資金管理核算；參與年終決算。二是包片包點，促進基層營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務發(fā)展。深入基層村組營銷惠農(nóng)卡、清收不良貸款。親赴xx鄉(xiāng)、xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)煙站進行批量代收代付業(yè)務系統(tǒng)客戶端安裝，并對xx支行、xx支行批量結算系統(tǒng)進行維護，促進了xx農(nóng)行與xx縣煙草公司烤煙結算合作項目的圓滿完成。三是進行系統(tǒng)攻關，對xx縣財政局、煙草公司、電力局進行業(yè)務營銷，并取得了一定成效。
�。ㄋ模┘訌姕贤�，協(xié)調(diào)發(fā)展。
為客觀的掌握駐地行風險管理水平，我主動加強與駐地行領導與員工的交流溝通，傾聽他們對該行風險管控的認識與建議，及時捕捉外界信息，認真分析和準確掌握駐地行的風險現(xiàn)狀。同時，及時向駐地行領導反饋溝通情況，及時匯報上級行階段性工作要求，匯報本人工作進度，爭取駐地行行領導對風險管理工作的大力支持，從而促進駐地行風險管理工作的有效開展，促進駐地行風險管控水平的快速提升。
二、駐地行風險管理情況
至20xx年末，駐地行各項存款余額98052萬元，比年初凈增15007萬元，同比多增615萬元。其中：儲蓄存款余額80961萬元，比年初上升9628萬元。全年各項存款實現(xiàn)了快速發(fā)展，結構進一步優(yōu)化。各項貸款余額10253萬元，比年初上升484萬元。其中：小額農(nóng)戶貸款余額2465萬元，當年凈投放598萬元，累放2964萬元。貸款營銷依靠當?shù)刭Y源，多極發(fā)展的格局初步形成。不良貸款余額466萬元，比年初下降474萬元，占比4。54%。貸款質量逐步提高。年末賬面財務總收入4256萬元。其中：貸款利息收入476萬元，中間業(yè)務收入259萬元，實現(xiàn)撥備前利潤614萬元。業(yè)務增盈渠道得到拓寬，中間業(yè)務的效益拉動作用逐步顯現(xiàn)。
但由于xx支行存貸存量比例過低，只有10。53%；個人貸款逾期
率高，為3。02%；不良貸款占比高，占4。54%及信貸經(jīng)濟資本占用高、短期存貸款比率低等綜合因素影響，致使xx支行風險水平評價較低，四個季度評價得分依次為71。33分、74。20分、61。03分和74。45分。提示該行在不良貸款控制、到期貸款清收、貸款營銷投放、發(fā)展低成本存款等方面還需要下大力氣，做足文章。
三、存在的問題
在去年的工作中，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規(guī)管理工作，使駐地行的風險管控水平得到了有效提高。但部分問題依然存在，表現(xiàn)在：
�。ㄒ唬﹤�人工作上，一是一些工作計劃未能有序完成，表現(xiàn)在網(wǎng)點檢查內(nèi)容不全面、個人貸款審查筆數(shù)占比低等方面、實施落后于計劃等方面。二是對相關操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統(tǒng)。如對數(shù)據(jù)直通車的報表查詢功能未能熟練操作，對信用報告管理系統(tǒng)的操作員分配未能實現(xiàn)等。三是對相關理論知識的學習還需要再系統(tǒng)歸納，吃透。
�。ǘ┕芾頇C制上，一是駐地行對風險合規(guī)經(jīng)理工作的權力不予重視，表現(xiàn)在自主性不能實現(xiàn)，疲于應付駐地行分發(fā)的任務；考核權未能行使，對風險合規(guī)經(jīng)理的考核建議不夠重視。二是駐地行對風險管理工作的認識還需要再提高，對“第一道防線”的認識不足，過度依賴派駐風險合規(guī)經(jīng)理。
（三）具體風險表現(xiàn)上，一是信用風險方面。
1、存在貸前調(diào)查不實，不全面；貸后管理不到位，貸后檢查形式化；到期監(jiān)測不及時，處置不力等人員管理問題。
2、存在用信環(huán)境差，部分貸戶仍存在賴債、躲帳、等剝離的思想。
3、存在冒名貸款、改變貸款申請用途、轉移擔保等。以上風險的存在，造成不良貸款逐月產(chǎn)生新增，不良貸款清收困難重重，居高不下。
二是操作風險方面。存在的問題涵蓋柜面業(yè)務、金庫管理、電子銀行、銀行卡、三農(nóng)信貸、法人信貸等條線。突出表現(xiàn)為：授權審核、對賬管理、印證分管、查詢凍結、現(xiàn)金箱管理、合同填寫、憑證領用等方面的違規(guī)操作，抹帳沖帳頻繁，庫存限額管控不理，客戶資料審核不嚴等。另外，由于部分內(nèi)部員工對自身的崗位的認同感不強，心里壓力大，埋怨多，工作無激情，外界客戶因常排隊，自助設備性能不高，服務效率低，門面形象差等產(chǎn)生排斥心里，使農(nóng)行的社會形象和社會聲譽受損。
四、下一步工作打算
在今年的工作中，我將積極思索，揚長避短，依靠組織，積極協(xié)調(diào)，主動改進，扎實工作，全面做好駐地行的風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。并從以下三方面積極改進：
�。ㄒ唬┒ㄓ媱潯⒍ㄟM度、定內(nèi)容。分階段有重點地落實相關檢查項目，由表及里，力求深入，準確揭露。
�。ǘ┘訌娕c駐地行的協(xié)調(diào)與溝通，取得駐地行的支持，與相關業(yè)務條線風險管理崗位通力合作，共同提高。
�。ㄈ⿵娀芾恚攸c關注整改效果，加強培訓教育，統(tǒng)一風險認識，防微杜漸，控表治本。
五、意見和建議
基層行作為各項業(yè)務發(fā)生的“第一線”，風險管理源頭控制就顯得尤為重要。要提高基層行的全面風險管理水平，就要從作為關鍵因素的“人”著手，提高思想認識，構筑風險管理文化，提高外部形象，落實風險管理措施。
（一）加強風險隊伍建設。
首先，要強化高管對風險的認識和管理。高管人員要高度重視風險管理，在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一風險管理語言，身體力行，率先垂范。
其次，要強化對風險管理的“三道防線”建設，風險承擔部門嚴格承擔管理客戶、業(yè)務、產(chǎn)品風險防控的第一責任，嚴格執(zhí)行各項風險管理政策制度規(guī)定；重點發(fā)揮派駐風險合規(guī)經(jīng)理對風險進行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用；重視審計監(jiān)察部門對風險管理體系的監(jiān)督評價。
再次，加強風險業(yè)務培訓。對各級風險管理人員分層次、全方位、有重點的進行專業(yè)培訓，加強風險管理隊伍的自身建設，增強風險管理團隊的整體實力。
�。ǘ┡嘤L險管理文化。風險管理是一項系統(tǒng)工程，表現(xiàn)在全面性、全程性和全員性上。所以風險管理理念不僅要貫徹到每一業(yè)務環(huán)節(jié)，還要根植于每位員工的思想上、行為上。讓風險管理成為每一位員工的習慣行為，讓每個人在從事崗位工作時，都能深刻理解可能潛在的風險因素，并主動地加以預防。
�。ㄈ╆P注行為建設，堵防人員風險�；鶎愚r(nóng)行由于人事制度改革，現(xiàn)在，基本處于人員斷代期，許多同志從事一個崗位長達十余年。
風險合規(guī)述職報告2
尊敬的領導：
根據(jù)總行關于領導班子考核實施辦法，按照干部述職的有關要求和資料，現(xiàn)將一年來的工作情景述職如下，如有不當之處請給予批評指正。
一、虛心學習，努力提高業(yè)務本事和管理水平
為了不辜負組織的期望，更好地履行好自我的工作職責，我遵守金融法規(guī)，認真貫徹落實xx銀行實施戰(zhàn)略轉型的一系列重要決議，正確理解總行和領導的講話精神，增強大局意識和職責意識，用先進的思想武裝自我，不斷提高理論素養(yǎng)和思想水平。
在平時工作中，為了學習更多的業(yè)務知識，了解和掌握全行業(yè)務進展情景，我同各部門負責人經(jīng)常在一齊研究、探討工作，如有不懂的業(yè)務就虛心的向他們請教。每到月末、季末、年末我都認真地查閱各種報表資料，與同行業(yè)和系統(tǒng)內(nèi)各行進行數(shù)據(jù)比較，查看排行情景，尋找差距和不足，研究對策。同時，我還經(jīng)過各種方式與各營業(yè)網(wǎng)點的同志們進行交流，了解基層網(wǎng)點業(yè)務發(fā)展中存在的問題。在工作中，我始終堅持理論聯(lián)系實際，能夠用自我學到的經(jīng)濟金融理論知識，研究解決工作中存在的問題。
二、團結協(xié)作，共同推進各項業(yè)務發(fā)展
作為一名班子成員，我能夠擺正自我的位置，處處以大局為重，維護班子團結，當好參謀助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落實上，對自我所分管的工作認真負責，在職權范圍內(nèi)，獨立解決好工作中遇到的矛盾和問題，在遇到全局性矛盾和一些重大問題時我都及時向主要負責人匯報情景，并提出自我的意見和提議。我在工作崗位上還十分重視組織管理和協(xié)調(diào)本事的.提高，在工作實踐中不斷錘煉自我。
三、以認真負責的工作態(tài)度，努力開創(chuàng)工作新局面
由于xx項目在公司條線的全面推廣和消費信貸管理系統(tǒng)在個貸業(yè)務管理中的全面應用。給信貸管理工作提出了更高的要求。為了盡快掌握信貸業(yè)務知識，有效管理和指導信貸業(yè)務，切實把好新增貸款質量關，我認真學習領會總行下發(fā)的信貸管理文件，學習總行編制的“xx項目推廣手冊”和“個人貸款業(yè)務政策和操作手冊”經(jīng)常向信貸部門包括公司、個貸、授信、風險部門負責人討教、也經(jīng)常在一齊探討業(yè)務問題，使我對公司和個貸管理知識有了較多的了解和掌握。
四、再接再厲，促進我行各項業(yè)務的持續(xù)發(fā)展
回顧一年來的工作，我雖然付出了一些辛苦，取得了一些成績，但在很多方面還存在不足。由于工作壓力大、事務繁多，在開展工作中深入基層少，調(diào)查研究不夠，對于一些基層情景了解掌握得還不夠全面，未能及時幫忙職工解決在工作和生活中存在的實際困難。此外，由于自我長期從事金融工作，比較謹慎沉穩(wěn)，有時處理問題顯得不夠果斷。
在今后的工作中，我將繼續(xù)努力學習，不斷提高領導水平和管理本事，切實履行好自我肩負的職責，更好地做好各項工作。
此致
敬禮!
述職人：xxx
領導：
我在日常工作中，能夠認真執(zhí)行有關財務管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務指標，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下。
一、堅定不移狠抓風險管理，確保事故案件零的發(fā)生
1、全面加強內(nèi)控建設，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實的相關人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同。
4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設備設施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
二、加強客戶經(jīng)理隊伍建設，充分開發(fā)客戶經(jīng)理潛能
對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務量和質的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍，從網(wǎng)點選擇業(yè)務能力強，服務質量高的人員擔任理財經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍，將人脈關系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務的積極性。
三、堅持不懈開展員工培訓，不斷提升全員綜合素質
加強業(yè)務知識的培訓，從各業(yè)務條線抽調(diào)業(yè)務知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業(yè)務知識系統(tǒng)全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業(yè)務。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
四、不遺余力建設企業(yè)文化
將學習列入各項工作之首，通過行務會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)”的和諧局面。開展各項工會活動和業(yè)務操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉化為推動我支行發(fā)展的實際行動。
我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務為根本，加強風險控制，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針，強化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務水平;堅持以企業(yè)文化建設為窗口，調(diào)動員工積極性，提高隊伍戰(zhàn)斗力。
此致
敬禮!
述職人：xxx
20xx年x月x日
風險合規(guī)述職報告3
一年來的工作已經(jīng)結束，在聯(lián)社領導的指導和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成20xx年風險合規(guī)部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成自己負責的各項工作任務�，F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
（一）為盡快進入角色，保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業(yè)務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》 ，一個“指引”、合規(guī)文化建設及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學習并熟練操作信貸業(yè)務信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學習培訓，不僅逐步提高個人專業(yè)職能理論水平，提升自身的`業(yè)務素質，增進對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高個人的業(yè)務操作技能，使自己在業(yè)務操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
（二）在實際本職工作中，我主要做好以下幾個方面：
一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進行安排部署，進一步明確全年的風險合規(guī)工作方向和工作計劃。
二是制定風險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社20xx年風險合規(guī)指導意見》制定20xx年度風險與合規(guī)工作計劃，明確全年制度建設、合規(guī)培訓、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定基礎。
三是加強內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點，制定某某聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設規(guī)劃。20xx年以來，規(guī)范性文件共廢止3個，修訂4個，實際訂立22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、信息科技方面1個、風險合規(guī)方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛(wèi)方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監(jiān)察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規(guī)章制度，對制度中存在的風險漏洞進行補充和完善，內(nèi)
控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務。但在風險預警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發(fā)事件應急預案等。
四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進行整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到進一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發(fā)生，制定《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與我社信貸業(yè)務等專項檢查。
六是按時完成風險管理機制建設初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風險管理機制建設初步規(guī)劃》中的工作計劃措施，初步建立風險管理組織體系，確立風險管理戰(zhàn)略和政策，搭建風險管理制度體系，完成授信、會計、投資等主要業(yè)務流程再造與風險管理運行機制建設，著手開展風險管理文化建設工作，建立完善考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內(nèi)部評級已應用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成
風險管理組織體系建設；嘗試引入經(jīng)濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統(tǒng)建設。
七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起， 19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。
八是開展風險合規(guī)教育培訓。在20xx年初，制定《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規(guī)知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓面人均2次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學習面達100%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統(tǒng)；三是對相關業(yè)務的理論知識學習還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實際業(yè)務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，并加強和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
（一）加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
�。ǘ┓e極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務指標。
�。ㄈ┰鰪姶缶钟^念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
風險合規(guī)述職報告4
為進一步規(guī)范員工的服務行為、防范合規(guī)風險和操作風險、推動合規(guī)文化建設、適應農(nóng)行不斷發(fā)展的業(yè)務需要，我認真學習了《銀行員工行為守則》。并按照要求很抓落實，強化執(zhí)行，取得了階段性成果，現(xiàn)將本人在合規(guī)工作中的情況述職如下：
一、強化學習教育，為培育合規(guī)文化營造良好氛圍
人是業(yè)務經(jīng)營中最根本的因素，也是合規(guī)文化和案件防范的主體。把人的工作做好，營造濃厚的合規(guī)文化氛圍，就可以彌補制度、管理和監(jiān)督檢查中的缺陷和漏洞。因此，在合規(guī)文化建設中我們始終把員工的思想教育作為合規(guī)文化建設和案件防范工作的一項“治本之策”，放在突出的位置上來抓。一是認真組織，嚴肅紀律。根據(jù)合規(guī)活動進度制定了學習計劃和配檔表，對合規(guī)文化和案件防范有關制度規(guī)定、案防素材、警示教育等內(nèi)容進行詳細部署和安排，明確每周集中學習時間，為每位員工配發(fā)學習筆記本，定期進行檢查。二是采取演講、展評等方式，確保警示教育效果。三是鼓勵和培養(yǎng)“有心人”，讓大家在日常工作中培養(yǎng)學習習慣。通過學習大家對員工行為規(guī)范有了一個更加全面的認識：“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”是員工職業(yè)操守的四大基本要義，是我行企業(yè)文化重要的精神內(nèi)核；“保密義務、利益沖突、廉潔自律、公平競爭、客戶關系、日常辦公、同事關系、職業(yè)形象、監(jiān)督舉報”是員工處理與客戶、銀行、同事等關系時應遵循的基本要求，直接影響員工與農(nóng)行的品牌形象。
二、作好日常工作，確保合規(guī)工作效果
日常工作做深、做細、做透，才能保證規(guī)章制度執(zhí)行到位。一是做細員工思想行為排查工作，密切關注員工思想動態(tài)。每月對本單位員工進行排查，開展與員工談心活動，隨時掌握員工的所思、所想，因人施教，有針對性的開展工作。二是做細制度執(zhí)行，強化執(zhí)行力建設。我們將《員工行為守則》教育檢查
活動作為防范案件活動的一項重要內(nèi)容，與加強行為糾偏、提高防控能力結合起來。通過合規(guī)活動開展，規(guī)范員工行為，培育合規(guī)文化，完善風險控制體系，嚴格落實案件專項治理的各項措施，切抓好各項檢查中的問題整改，努力防控各類案件發(fā)生。在一些重要的崗位，建立健全多項內(nèi)控制度，真正形成了辦事有標準、操作有制度、崗位有制衡、過程有檢查、事后有考核的管理規(guī)范局面。通過對發(fā)現(xiàn)問題及相關責任人通報處罰，起到了警示和震懾作用，使全體員工規(guī)范操作與合規(guī)意識明顯增強。三是做細合規(guī)經(jīng)營，確保穩(wěn)健發(fā)展。堅持制度與發(fā)展業(yè)務是銀行的兩大命脈，任何一個不堅持制度而一味發(fā)展業(yè)務的銀行，或一味堅持制度而不謀發(fā)展的銀行，都是沒有前途的和不長久的；因此，我們在發(fā)展業(yè)務時把堅持制度和發(fā)展業(yè)務有機地結合起來，四是做細融合文章，形成文化氛圍。企業(yè)文化是一種滲透在企業(yè)一切活動中的理性文化，是企業(yè)在長期經(jīng)營管理中形成并共同遵守的企業(yè)目標、核心價值觀一個集體要發(fā)展，關鍵的.因素就是要有一個團結、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務的全面發(fā)展�；顒悠陂g，我重視與員工之間的心靈溝通，關心員工的真實需求，認真聽取大家的意見建議，大家心往一處想，勁往一處使，員工工作、生活充滿了生機和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭。
到9月20日各項存款余額48383萬元，比年初增長18025萬元。個人產(chǎn)品營銷也名列前茅。
我本人在合規(guī)建設中，以身作則，嚴格遵守《員工守則》和網(wǎng)點負責人職責，遵守作息時間，堅持早來晚走，模范執(zhí)行規(guī)章制度，在工作中以身作則，身先士卒，在作風上，注重團體才智，充分發(fā)揮民主。
三、存在的不足下一步努力方向
在合規(guī)建設中我們?nèi)〉昧艘恍┏煽�，但是，也存在一些不足。一是對合�?guī)學習在方法和組織上還有待加強。二是對合規(guī)
建設中一些細節(jié)問題還有待加強和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要進一步改進和提高。四是我本人在執(zhí)行制度時也有不到位的時候。五是在管理中還存在溫情主義，強調(diào)的多，檢查處罰的的少。
在今后的工作中，我們將加強內(nèi)部管理，切實落實各項規(guī)章制度，履行好監(jiān)督管理職能，確保安全運營無事故。同時，加強員工教育，切實作好柜臺服務工作，確保各項工作步步提高。我本人也將廉潔奉公，為人表率，切實履行好自己的崗位職責，為我行的發(fā)展做出自己應有的貢獻，不辜負支行和同志們的殷切期望。
風險合規(guī)述職報告5
為建立健全合規(guī)風險管理制度，完善合規(guī)風險管理組織架構，明確合規(guī)風險管理責任，構建合規(guī)風險管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險，確保全省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“縣級聯(lián)社”）的安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》等規(guī)定及XX監(jiān)管局有關要求，結合我省農(nóng)村信用社實際情況，特制定本指導意見。
一、合規(guī)與合規(guī)部門
本指導意見所指的“合規(guī)”，是指縣級聯(lián)社的所有經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準則相一致。
本指導意見所指的法律、規(guī)則和準則是指適用于縣級聯(lián)社經(jīng)營管理活動的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、市場慣例、縣級聯(lián)社內(nèi)部管理規(guī)章制度以及誠實守信等職業(yè)道德準則。
縣級聯(lián)社合規(guī)部門或未設置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗（以下簡稱“合規(guī)部門”）是聯(lián)社內(nèi)部設立的識別、評估、通報、監(jiān)測并報告縣級聯(lián)社合規(guī)風險，負責合規(guī)風險管理職能的部門或崗位。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和存貸規(guī)模達到50億元及以上的縣級聯(lián)社應設立合規(guī)部門，配備1-2名專職合規(guī)員，并根據(jù)需要設立合規(guī)管理、法律事務等相應崗位；存貸規(guī)模未達到50億元的縣級聯(lián)社（不含農(nóng)商行、農(nóng)合行）應設立專職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗應按照合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計職能分離的原則設置在風險管理部門�？h級聯(lián)社所轄部門及機構應配備專（兼）職合規(guī)員，對設置兼職合規(guī)員的應由該部門或機構負責人兼任。
市州辦事處（聯(lián)社）應設立專（兼）職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗設在稽核科。
二、合規(guī)風險與合規(guī)風險管理機制
“合規(guī)風險”是指縣級聯(lián)社因未能遵循法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
“合規(guī)風險管理機制”是指縣級聯(lián)社有效識別、評估、監(jiān)測合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關制度及崗位手冊，以有效管理合規(guī)風險，確�？h級聯(lián)社合規(guī)穩(wěn)健運行的循環(huán)過程。
有效的合規(guī)風險管理機制是縣級聯(lián)社構建全面風險管理的基礎，是構建有效內(nèi)部控制機制的基礎和核心，是縣級聯(lián)社安全穩(wěn)健運行的重要基礎，對縣級聯(lián)社成本控制、風險控制、資本回報等核心要素具有重要的保障作用，是經(jīng)營活動的重要組成部分。
三、合規(guī)目標
縣級聯(lián)社的合規(guī)目標是指縣級聯(lián)社通過建立健全合規(guī)風險管理機制，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確�？h級聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營。
四、合規(guī)文化
縣級聯(lián)社應大力倡導、培育和推行合規(guī)文化，包括在全轄推行“合規(guī)從高管做起”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體干部員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
合規(guī)文化是縣級聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。
合規(guī)應從高級管理層做起。高管人員必須做出合規(guī)表率，保證言行與縣級聯(lián)社的宗旨和價值觀念相一致，領導全體員工以誠實守信的理念守法合規(guī)，構建縣級聯(lián)社合規(guī)文化。
五、合規(guī)責任
合規(guī)不僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的責任，更是所有員工的責任。每一位員工都必須對其業(yè)務活動或管理活動是否合規(guī)負責�？h級聯(lián)社對社會負責、對員工負責；員工對縣級聯(lián)社負責、對其他員工負責�？h級聯(lián)社各部門對本部門的經(jīng)營管理活動是否合規(guī)承擔直接責任；縣級聯(lián)社對所轄機構自身經(jīng)營管理活動是否合規(guī)承擔直接責任。
縣級聯(lián)社理事會（董事會）對其聯(lián)社和所轄機構的經(jīng)營管理活動是否合規(guī)負有最終責任。
合規(guī)部門承擔協(xié)助縣級聯(lián)社高級管理層有效管理合規(guī)風險的盡職責任。
六、理事會（董事會）的合規(guī)職責
�。ㄒ唬⿲徸h批準縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；
�。ǘ┐_保縣級聯(lián)社戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風險暴露都有獨立的評審；
（三）確�？h級聯(lián)社建立適當?shù)暮弦?guī)績效考核、問責（免責）機制、激勵機制等配套措施；
�。ㄋ模┒ㄆ讷@取和正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)問題報告，并對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性作出評價，以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；
（五）在縣級聯(lián)社的發(fā)展戰(zhàn)略上，體現(xiàn)對合規(guī)文化的倡導和鼓勵，建立合規(guī)風險管理的長效機制；
�。┦跈嗪弦�(guī)風險管理委員會對縣級聯(lián)社合規(guī)風險管理工作進行日常監(jiān)督、管理和評審，并對合規(guī)風險管理工作的重大事項進行決議；
�。ㄆ撸┟磕曛辽僖淮螌h級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性進行評估；
�。ò耍┛h級聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。
七、監(jiān)事會的合規(guī)職責
�。ㄒ唬┍O(jiān)督縣級聯(lián)社合規(guī)政策的實施，確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時整改；
�。ǘ┍O(jiān)督理事會（董事會）和高級管理層履行合規(guī)職責的有效性與推廣合規(guī)文化的`實效性；
�。ㄈ┟磕曛辽僖淮螌h級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性進行評估；
�。ㄋ模┛h級聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。
八、合規(guī)風險管理委員會的合規(guī)職責（各級可不單設合規(guī)風險管理委員會，其職責可由風險管理委員會履行，但必須將該職責融入風險管理委員會職責中）
合規(guī)風險管理委員會負責監(jiān)督縣級聯(lián)社日常合規(guī)風險管理工作，通過與合規(guī)部門負責人單獨面談或其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在問題，及時向理事會（董事會）或高級管理層提出相應的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，并承擔理事會（董事會）授權的其他合規(guī)風險管理工作。
九、高級管理層的合規(guī)職責
縣級聯(lián)社應有一名高級管理人員全面負責協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社的合規(guī)風險管理工作，并在合規(guī)部門的協(xié)助下，履行以下職責：
（一）負責制定和適時修訂縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，將其作為指導合規(guī)風險管理機制建設的綱領性文件，報經(jīng)理事會（董事會）批準后貫徹實施；
（二）率先垂范、切實貫徹縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，當經(jīng)營與合規(guī)發(fā)生沖突時，應確保合規(guī)政策得以遵守；當發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時，應及時采取措施予以補救，并對違規(guī)人員進行懲戒；
�。ㄈ┨崦弦�(guī)部門負責人報理事會（董事會）審議，并確保合規(guī)部門負責人到任后履行合規(guī)風險管理職責的獨立性；
�。ㄋ模┙M建合規(guī)部門，給予合規(guī)部門足夠的人力、技術等資源支持以確保其有效運作，并保證合規(guī)部門負責人能獨立與理事會（董事會）或合規(guī)風險管理委員會進行溝通；
�。ㄎ澹┒ㄆ诨虿欢ㄆ谙蚶硎聲ǘ聲�，或合規(guī)風險管理委員會）提交合規(guī)風險管理現(xiàn)狀報告，該報告應有助于理事會（董事會，或合規(guī)風險管理委員會）判斷縣級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性；
�。┟磕曛辽僖淮巫R別和評估縣級聯(lián)社所面臨的主要合規(guī)風險以及管理這些風險的計劃；
�。ㄆ撸┘皶r向理事會（董事會，或合規(guī)風險管理委員會）、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件。
十、合規(guī)部門及其負責人的職責
合規(guī)部門是管理縣級聯(lián)社合規(guī)風險的獨立職能部門或崗位，協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行縣級聯(lián)社的合規(guī)政策和措施，參與縣級聯(lián)社的組織機構和業(yè)務流程再造，為縣級聯(lián)社各部門及所轄機構提供政策法規(guī)支持，同時履行合規(guī)風險管理、合規(guī)教育培訓、與監(jiān)管部門日常聯(lián)系等職責。
合規(guī)部門負責人負責全面協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社合規(guī)風險的識別和管理，組織、監(jiān)督合規(guī)部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，并對縣級聯(lián)社所轄部門及機構的合規(guī)風險管理做出評價，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。合規(guī)部門負責人不得兼做業(yè)務條線工作。
合規(guī)部門及其職能應獨立于業(yè)務部門。合規(guī)部門及專職人員不得承擔與其合規(guī)職責可能產(chǎn)生利益沖突的職責。
十一、市州辦事處（聯(lián)社）的合規(guī)職責
市州辦事處（聯(lián)社）應切實做好對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)機制建設的督促、指導、協(xié)調(diào)、服務工作，履行以下合規(guī)職責：
�。ㄒ唬﹨f(xié)助省聯(lián)社組織開展有效的合規(guī)教育和培訓，推動轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)文化建設；
�。ǘ┒酱佥爟�(nèi)縣級聯(lián)社貫徹落實省聯(lián)社制定的合規(guī)政策，并監(jiān)督其實施；加強對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)風險的識別、評估、咨詢和報告，組織和推動縣級聯(lián)社合規(guī)機制建設；
�。ㄈ┘訌娕c當?shù)乇O(jiān)管機構的聯(lián)系和溝通。
十二、合規(guī)部門的權限
（一）合規(guī)部門有獲取履行合規(guī)職責的必要信息的權利；
（二）合規(guī)部門有權就違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題有權對被檢查對象提出整改意見和會同有關部門進行處理；
（三）合規(guī)部門有向上級合規(guī)部門及本聯(lián)社理事會（董事會）或其下設的合規(guī)風險管理委員會、高級管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則的意見和建議的權利。
十三、合規(guī)部門和業(yè)務部門的關系
�。ㄒ唬I(yè)務部門對本部門業(yè)務活動的合規(guī)負有直接責任；
�。ǘI(yè)務部門應主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動進行日常和（或）定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息或風險點，支持并配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測和評估；
�。ㄈ┖弦�(guī)部門應為業(yè)務部門提供合規(guī)咨詢、幫助和審核，通過提供建設性意見，辦理合規(guī)事務，為業(yè)務與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持；合規(guī)部門有權組織和實施合規(guī)檢查，調(diào)閱任何必要的文件和交易記錄，促進業(yè)務部門防范和控制合規(guī)風險。
十三、合規(guī)部門與稽核審計部門的關系
合規(guī)部門與稽核審計部門既相互分離又相互支持，合規(guī)部門接受稽核審計部門對合規(guī)風險管理有效性的定期或不定期檢查。
合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準則等對縣級聯(lián)社的經(jīng)營管理活動進行事前、事中的合規(guī)咨詢、指導、監(jiān)督、服務和檢查工作，對合規(guī)風險應定期與稽核部門交換信息�；瞬块T應向合規(guī)部門提供與合規(guī)有關的任何審計調(diào)查結果，為合規(guī)部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風險提供信息來源和依據(jù)。
十四、合規(guī)部門與其他職能部門的關系
其他職能部門對本部門業(yè)務活動的合規(guī)負有直接責任；職能部門應主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動進行定期或不定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息或風險點，支持并配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測、評估、監(jiān)督和檢查。
十五、合規(guī)考核
縣級聯(lián)社績效考核應充分體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念，協(xié)調(diào)平衡好業(yè)務拓展與合規(guī)風險管理的關系，以增強員工的合規(guī)意識，形成良好的企業(yè)合規(guī)文化�？h級聯(lián)社應建立有效的合規(guī)評價制度，考核評價縣級聯(lián)社各部門、業(yè)務條線和分支機構管理人員合規(guī)風險管理的能力時，應征詢合規(guī)部門負責人的意見。合規(guī)部門的績效應由高級管理層直接考核。合規(guī)部門人員的薪酬及獎懲管理應與其工作目標保持一致。
十六、合規(guī)問責
問責制是縣級聯(lián)社合規(guī)風險管理機制能否有效運作的關鍵，縣級聯(lián)社應制定違規(guī)的內(nèi)部責任追究制度和糾錯規(guī)范，落實合規(guī)責任�？h級聯(lián)社對違規(guī)責任人的處理過程和處理結果，以及所采取的糾正措施，應充分體現(xiàn)縣級聯(lián)社的合規(guī)價值取向�？h級聯(lián)社應設定鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)，對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題卻隱瞞不報的，一旦被內(nèi)部審計部門或外部監(jiān)管部門查實，縣級聯(lián)社應給予隱瞞不報者嚴厲處罰；對于主動報告合規(guī)問題或合規(guī)風險隱患的，縣級聯(lián)社可視情況給予主動報告者減輕處罰、免責或獎勵。
十七、合規(guī)風險報告路線
縣級聯(lián)社應明確合規(guī)風險報告的清晰路線，包括：本聯(lián)社其他部門向合規(guī)部門報告合規(guī)風險的路線，各級合規(guī)部門逐級上報合規(guī)風險的路線，合規(guī)部門向高級管理層的報告路線，以及高級管理層向理事會（董事會）或合規(guī)風險管理委員會、監(jiān)事會的報告路線等。應明確報告路線所涉每一位人員的職責，明確報告人的報告要素、方式、格式和頻率等，以及被報告人直接處理或向上報告的規(guī)范要求。對于報告要素的要求，應以被報告人能據(jù)此迅速、準確判斷所涉及的合規(guī)風險為標準。
十八、合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系
合規(guī)部門作為縣級聯(lián)社與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐，負責與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，并承擔以下職責：
�。ㄒ唬┴撠煂ΡO(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件進行闡釋；并從合規(guī)的專業(yè)角度，向高級管理層或縣級聯(lián)社其他部門系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關意見或建議，包括組織修訂相關政策和程序，同時給予員工理解這些文件的相應指導，持續(xù)跟蹤這些文件在縣級聯(lián)社內(nèi)部的執(zhí)行情況；
�。ǘ┚陀嘘P監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件不明之處咨詢相關監(jiān)管部門，準確理解和把握監(jiān)管部門的要求；
�。ㄈ┐砜h級聯(lián)社積極向監(jiān)管部門反饋意見和建議；
（四） 積極參加縣級聯(lián)社與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項活動；
（五）按監(jiān)管要求向監(jiān)管部門備案，報告有關監(jiān)管事項。
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