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            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)

            時(shí)間:2023-01-29 14:31:00 個(gè)人總結(jié) 我要投稿

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)(15篇)

              總結(jié)在一個(gè)時(shí)期、一個(gè)年度、一個(gè)階段對學(xué)習(xí)和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書面材料,它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問題的能力,讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧。那么我們該怎么去寫總結(jié)呢?以下是小編收集整理的銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié),僅供參考,希望能夠幫助到大家。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)(15篇)

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)1

              20xx年即將過去,在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營銷能力也得到極大提高。

              首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了x支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,總授信額度x億元,帶動對公存款x多萬元,利息收入x多萬元,中間業(yè)務(wù)收入x萬元。個(gè)人管戶企業(yè)x成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家x企業(yè),利用交叉營銷,年末新增對私存款x萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前x名。

              其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了x銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的`第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

              最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

              過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

              20xx年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住x區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。

              20xx年即將來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)2

              我于x年x月接到省分行的用戶,調(diào)任x支行客戶經(jīng)理。在x支行x個(gè)月的用戶中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在用戶業(yè)務(wù)顧客得到了不斷提高的用戶,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將我本人在x年三個(gè)用戶的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:x年二季度我在x支行行長和各條線用戶的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在用戶中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)用戶金融法律法規(guī),積極參加行里x的各種用戶活動,不斷提高用戶的顧客素質(zhì)和客人技能。x年x月至x月,我參加了x金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)用戶認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于x年x月用戶通過了afp認(rèn)證顧客。

              通過用戶全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到用戶崗位的顧客性和用戶發(fā)展的緊迫感。在用戶中,我把所學(xué)到的顧客知識和用戶所遇到的顧客問題相結(jié)合,勇于探索新用戶、新問題,創(chuàng)造性的用戶工作。到了新的用戶,自己的顧客經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和用戶的顧客經(jīng)理相比有用戶的顧客。且到了新的用戶環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)用戶頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之用戶的大顧客存量客戶已劃分到用戶客戶經(jīng)理名下。要客人工作,就用戶先增加顧客群體。到任新用戶后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以用戶客戶對我行顧客的用戶,加大自身客戶群體。在較短的用戶內(nèi),我通過顧客的用戶服務(wù)和客人知識的顧客性,成功營銷了用戶的顧客客戶,提高了用戶對銀行的顧客度和用戶度。

              擔(dān)任客戶用戶以來,我深刻體會和用戶到了該顧客的用戶和客人?蛻艚(jīng)理是用戶x銀行對顧客服務(wù)的一張名片,是用戶和顧客聯(lián)系的客人,在與顧客交往中用戶出的顧客風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的顧客。我深知客戶經(jīng)理的顧客一行都會在用戶客戶的'x,因此用戶其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能用戶地顧客到客人工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的用戶進(jìn)行顧客維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的顧客,為用戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓用戶的顧客得到客人就是我的顧客范圍,當(dāng)我明確

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)3

              時(shí)間飛逝,自入行至今已經(jīng)快一年的時(shí)間。20xx年對自己來說是幸運(yùn)的一年,告別學(xué)生時(shí)代,自己的社會角色發(fā)生了變化,在各位領(lǐng)導(dǎo)的悉心培養(yǎng)下,在各位同事的熱情幫助下,我由一名不諳世事的學(xué)生,逐漸成長起來。作為一名客戶經(jīng)理一天的工作是瑣碎的、也是忙碌的;是平凡的、也是充實(shí)的。入職一年的時(shí)間并不算長,但足以給我留下深刻的記憶。

              在這一年的時(shí)間里,在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助下,通過自己的.努力工作,在公司業(yè)務(wù)知識方面有了進(jìn)步,與客戶溝通、個(gè)人營銷能力也得到了提高。

              在20xx年的工作中,業(yè)績方面,新開立公司客戶10戶,其中完成公司有效戶9戶,公司日均存款1808萬,獲得兩筆授信批復(fù),完成分行下達(dá)的小微任務(wù)等。在授信業(yè)務(wù)中,通過向領(lǐng)導(dǎo)和同事們學(xué)習(xí)、向總分行下發(fā)的文件中學(xué)習(xí),初步掌握了我行的信貸業(yè)務(wù)知識。

              作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,開發(fā)新客戶,維護(hù)存量客戶,經(jīng)過一年的的鍛煉,加之日常走訪、電話微信溝通,增加與客戶的感情。經(jīng)過一年的工作,當(dāng)客戶坐在我的面前時(shí)我不再那么緊張,用從容的姿態(tài)和微笑去面對、服務(wù)客戶,客戶也積極的介紹其上下游公司來我行開戶,月末季末也積極往我行回款。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)4

              時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下:

              xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。

              工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

              擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?蛻艚(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。

              從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。

              在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

              存在的問題

              在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

              (一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

              (二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

              (三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

              今后努力地方向

              在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。

              20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的`工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營銷能力也得到極大提高。

              首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批下游企業(yè)。

              其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

              最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)5

              時(shí)光匆匆的從我們身邊溜走,不知不覺中,20xx年已經(jīng)過去一大半了,在這半年里我一直擔(dān)任客戶經(jīng)理這個(gè)職位。在這半年里,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助與支持下,我較好的完成了我的本職工作。這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯影響非常大,我的辦事能力工作能力都得到了提升,與同事的關(guān)系也非常融洽。下面,我簡單將我上半年工作進(jìn)行一個(gè)總結(jié):

              一、工作方面

             。ㄒ唬┤粘9ぷ

              由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,所以我不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。

              在日常工作中,我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起,積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力,培養(yǎng)客戶關(guān)系,努力維護(hù)好老客戶,挖潛新客戶。

              首先是用好各種工具,包括PCRM系統(tǒng)的使用,個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教,不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

              其次,做好每日客戶維護(hù)工作,主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通,并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷,在有客戶過生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶,進(jìn)行售后服務(wù)和回訪,并借此機(jī)會進(jìn)行二次營銷。

              再次,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人,對客戶需要一個(gè)熟悉的過程,在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會,也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中教師年終工作總...發(fā)掘的一名拆遷客戶,最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶,從xxx銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的'例子還有很多。

              此外,我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作,主要包括客戶資料的整理編號,貴賓客戶資料的電子版登記等等。

             。ǘI銷業(yè)績

              在20xx年上半年,xx支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍,達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力,我們在基金、理財(cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽。截?月底,我行共銷售基金xx萬元,完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品xx萬元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)xxx萬元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果,而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是,在個(gè)人貸款方面,由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn),我行與中國xxx大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動,最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢,抵押登記后放款)。

              我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動的活動,成功地舉辦了走進(jìn)xx公司,走進(jìn)中國xxx大學(xué)等一系列活動,取得了良好的效果。

              二、學(xué)習(xí)方面

              (一)日常學(xué)習(xí)

              在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會看看每日財(cái)經(jīng)動態(tài),學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí),我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。

             。ǘ┡嘤(xùn)考試

              在20xx年上半年,我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試,包括:基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。

              半年里,我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn),包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn);支行客戶經(jīng)理例會上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn);總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。

              此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識,并使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項(xiàng)方針和政策,看到了#行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

              三、存在之問題和今后努力方向。

              我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:

              第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好大的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。

              第二,現(xiàn)有之客戶資源,沒有能夠很好之深挖細(xì)刨;對于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會。

              第三,有些工作做之不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

              在接下來的半年中,面對上半年的經(jīng)驗(yàn)和出現(xiàn)的問題,我將更加努力的彌補(bǔ)和改正,用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí),充實(shí)自己,將自己的能力和素質(zhì)進(jìn)一步提高。爭取為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)我自己的力量。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)6

              x年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營銷能力也得到極大提高。

              首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至x年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5、5億元,帶動對公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。中間業(yè)務(wù)收入29、55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)x成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家x企業(yè),利用交叉營銷,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。

              其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

              最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

              過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的.關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

              x年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。

              x年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)7

              時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將20xx年工作狀況匯報(bào)如下:

              一、20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在必須的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就務(wù)必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

              二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每一天對不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條信息祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用簡單地姿態(tài)和親切的`微笑來應(yīng)對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

              三、存在的問題

              在過去的一年,雖然我在各方面取得了必須的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

              (一)是學(xué)習(xí)不夠,應(yīng)對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

              (二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

              (三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。

              四、今后努力地方向

              在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改善工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的實(shí)際工作中遇到的種種困難。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)8

              20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營銷能力也得到極大提高。

              首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)XX成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家XX企業(yè),利用交叉營銷,實(shí)現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。

              其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

              最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

              過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的`一年,同時(shí),這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

              20xx年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。

              20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

              篇五:銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)

              20xx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我,感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞部門工作重點(diǎn), 盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。

              客戶在第一,存款是中心。

              由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競爭,致使我的存款有了很大的減少,截至現(xiàn)在,我存款任務(wù)仍然日均16000萬元,完成個(gè)人攬儲250萬元。

              客戶在第一,存款是中心。

              我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。

              “客戶的需求就是我的工作”

              我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,盡力完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在部門的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

              開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。

              隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

              我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃剂粼谖倚袔。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下,積極的上門聯(lián)系,成功留住該客戶在我行的資金。

              又如以開展有益健康的健身活動為線索,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。

              我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機(jī)會為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在20xx年的工作中,盡管由于行內(nèi)的不正當(dāng)不公平的競爭,結(jié)果不盡如人意,但我盡了我的所能!明年?duì)幦「笸黄疲?/p>

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)9

              20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫忙中,經(jīng)過自我的努力工作,取得了必須的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的提高,個(gè)人營銷本事也得到極大提高。

              首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至19年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,利息收入160多萬元,業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)xxxx成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)取營銷一批xxxx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xxxx企業(yè),利用交叉營銷,新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。

              其次,經(jīng)過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,經(jīng)過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠經(jīng)過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我進(jìn)取學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利經(jīng)過。

              最終,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷本事。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自我能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的'需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營銷本事的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。所以,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

              過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,是提高的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

              xx年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住xxxx區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一齊,全方位服務(wù)客戶。

              xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個(gè)方面取得提高,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)10

              我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:

              一、熟悉新的環(huán)境

              20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,我參加了金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

              到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的.工作環(huán)境,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

              擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

              二、存在的主要問題

              1、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;

              2、針對不同的客戶,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

              3、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌;

              三、個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景

              由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

              總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)11

              時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下:

              一、xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

              二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?蛻艚(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的`普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

              三、存在的問題

              在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

              (一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

              (二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

              (三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

              四、今后努力地方向

              在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。

              結(jié)合“掃雷工程”、強(qiáng)化內(nèi)控管理:

              今年支行將營業(yè)部確定為“雷區(qū)”,對我們營業(yè)部來說是壞事,更是好事。這充分體現(xiàn)了行黨委、行長室對營業(yè)部工作重視和關(guān)心。營業(yè)部以此為契機(jī),對各項(xiàng)工作進(jìn)行了全面梳理,強(qiáng)化內(nèi)部管理。

              1、思想重視加強(qiáng)管理主任室一班人以身作則,身體力行。熟話“打鐵還須自身硬”。主任室一班人帶頭學(xué)制度,學(xué)操作流程。做執(zhí)行制度的模范,為員工樹榜樣。內(nèi)勤主任何君對于需要授權(quán)業(yè)務(wù)從不馬虎,總是認(rèn)真核實(shí)授權(quán)。

              2、加強(qiáng)對員工的思想教育首先是將“掃雷、上等級”活動的內(nèi)容原原本本地傳達(dá)到每一位員工,做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引導(dǎo)員工主動配合自查自糾、排除隱患。

              3、檢查監(jiān)督到位認(rèn)真對照“掃雷、上等級”要求,總會計(jì)和內(nèi)勤主任按制度檢查一次不落,發(fā)現(xiàn)的問題限定及時(shí)整改。做到“鐵面孔、鐵心腸、鐵手腕”,促進(jìn)員工按制度規(guī)范化操作。今年?duì)I部人員變動比較頻繁,但檢查監(jiān)督交接都能及時(shí)跟上確保了安全過渡。

              4、重視安全防范工作“三防一!惫ぷ鞒Wゲ恍福陼刂v,堅(jiān)持“超前防范,確保安全”的指導(dǎo)思想,加大銀企對賬的力度,對賬單回收率達(dá)86%。通過一系列措施和工作的開展,營業(yè)部核算質(zhì)量大幅提高,出現(xiàn)了連續(xù)三個(gè)月全營業(yè)部無差錯(cuò)的好情況,全年無經(jīng)濟(jì)案件安全事故。

              經(jīng)過一年努力,目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩,全體人員一盤棋、團(tuán)結(jié)協(xié)作好情景,干工作、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信,營業(yè)部在行黨委、行長室的關(guān)心和支持下,經(jīng)全體員工共同努力,營業(yè)部會向著一個(gè)更光輝燦爛的明天前進(jìn)!

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)12

              時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:

              一、20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。

              在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

              二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。

              客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。

              熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的.效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

              三、存在的問題

              在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

             。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時(shí)跟不上步伐。

             。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

             。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

              四、今后努力地方向

              在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)13

              一、實(shí)施客戶經(jīng)理制的必要性

             。ㄒ唬⿲(shí)施客戶經(jīng)理制是改變銀行傳統(tǒng)模式的需要。由于長期計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影響,銀行內(nèi)部部門設(shè)置延襲官商機(jī)構(gòu)設(shè)置,服務(wù)體系的設(shè)置是以銀行為中心,內(nèi)部各部門相對獨(dú)立性強(qiáng)。客戶到銀行辦理不同種類的業(yè)務(wù)時(shí),需到不同部門、不同柜臺辦理,柜臺的隔閡和各部門間互相推諉、扯皮現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生,造成了銀行的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足客戶的要求。推行客戶經(jīng)理制,有利于改變銀行單一傳統(tǒng)的服務(wù)模式。

             。ǘ⿲(shí)施客戶經(jīng)理制是商銀行競爭日趨激烈情況下,客戶對金融產(chǎn)品多元化的需要,隨著金融體制改革的不斷深入和世界貿(mào)易組織的加入,競爭日趨激烈,而銀行間競爭的焦點(diǎn)就是爭奪優(yōu)質(zhì)客戶,加之近年來,經(jīng)濟(jì)發(fā)展是客戶對產(chǎn)評需求成多元化趨勢,銀行的服務(wù)、產(chǎn)品營銷顯得越發(fā)重要,而銀行的創(chuàng)新和發(fā)展也要求銀行必須推出客戶經(jīng)理制,方能向客戶提供全方位金融服務(wù)。

              二、目前客戶經(jīng)理制實(shí)施中存在的問題

             。ㄒ唬┛蛻艚(jīng)理的運(yùn)行機(jī)制還需進(jìn)一步完善。鑒于目前客戶經(jīng)理還未脫離按專業(yè)設(shè)置的現(xiàn)實(shí),客戶經(jīng)理分散在各個(gè)專業(yè),各個(gè)部門,依然存在各負(fù)其責(zé),各行其是的現(xiàn)象。所以,客觀上很難實(shí)行緊密型管理,且目前客戶經(jīng)理沒有一定的業(yè)務(wù)處置權(quán),在解決客戶需求方面,增加了內(nèi)部協(xié)調(diào)的難度。長期以來,各相對獨(dú)立的部門只注重自身業(yè)務(wù)的發(fā)展,忽略了銀行整體經(jīng)營效益的發(fā)揮,無法從整體上贏得客戶,多頭服務(wù),低效服務(wù),即浪費(fèi)資源,也不利于商業(yè)銀行整體優(yōu)勢和效益的發(fā)揮。

             。ǘ┛蛻艚(jīng)理的工作職責(zé)不夠明確,職能單一,沒有有效發(fā)揮客戶經(jīng)理的最大能效。客戶經(jīng)理的工作指責(zé)概括地說是對外代表銀行,對內(nèi)代表客戶?蛻艚(jīng)理的主要職能是在市場中發(fā)展新客戶,維系原有的客戶關(guān)系,將銀行的`各種產(chǎn)品與服務(wù)介紹給客戶為客戶提供最佳的融資方案和解決相關(guān)問題的對策。與此同時(shí),客戶經(jīng)理要收集銀行開展業(yè)務(wù)所需的客戶信息,并及時(shí)傳遞到相關(guān)部門。而且目前我們大部分客戶經(jīng)理職能單一,各干其事,缺乏溝通,并未走出傳統(tǒng)專業(yè)外勤的模式,沒有真正體現(xiàn)客戶經(jīng)理一體化的服務(wù)優(yōu)勢。工作僅局限于“公關(guān)”層面,未能結(jié)合客戶的不同需求特點(diǎn)找準(zhǔn)切入點(diǎn),進(jìn)而全面營銷銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。加之銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不盡合理,職責(zé)劃分過細(xì)也使得客戶經(jīng)理的工作無所適從。

             。ㄈ┛蛻艚(jīng)理的選拔缺乏科學(xué)的資格認(rèn)證體系。各行在實(shí)施客戶經(jīng)理制中,招聘客戶經(jīng)理沒有科學(xué)完整的選拔考核辦法。聘用的客戶經(jīng)理大部分是過去的信貸員和公存員。缺乏應(yīng)有的專業(yè)崗位培訓(xùn)和系統(tǒng)的文化知識和專業(yè)知識學(xué)習(xí),致使選拔的客戶經(jīng)理素質(zhì)不高,知識單一,不能適應(yīng)市場和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的要求,表現(xiàn)為市場營銷能力不強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測能力差,對市場、對行業(yè)、對客戶的切入點(diǎn)把握不準(zhǔn),導(dǎo)致市場丟失、業(yè)務(wù)丟失,嚴(yán)重阻礙了銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。

             。ㄋ模┛蛻艚(jīng)理責(zé)權(quán)利脫節(jié)。各行在客戶經(jīng)理試行中,按照商業(yè)銀行經(jīng)營管理要求,盡管制定了相關(guān)工作職責(zé),但多數(shù)是定性任務(wù),沒有詳細(xì)的定量指標(biāo)和明確的工作目標(biāo),缺乏相應(yīng)的獎罰措施,日常工作主要靠責(zé)任心和自覺性,責(zé)權(quán)利嚴(yán)重脫節(jié),不能很好調(diào)動廣大客戶經(jīng)理的積極性,起不到激勵(lì)的作用。

              三、推進(jìn)和完善客戶經(jīng)理制的途徑

             。ㄒ唬┩菩锌蛻艚(jīng)理的目標(biāo)推行客戶經(jīng)理的目標(biāo)是除辦理過去的公存、信貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)外,最主要的是把工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到業(yè)務(wù)營銷,大力開拓新業(yè)務(wù)領(lǐng)域上來,把機(jī)制和業(yè)務(wù)兩者靈活結(jié)合起來,使之達(dá)到策劃、傳導(dǎo)、組織、操作的目標(biāo)。策劃就是謀劃,設(shè)計(jì)工作規(guī)劃;傳導(dǎo)就是把銀行的思路和思想傳達(dá)給客戶,再把客戶的思想反饋給銀行,起到中間橋梁的作用;組織是客戶經(jīng)理部從全行的角度出發(fā),組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)的宣傳及各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動營銷,從而達(dá)到全行整體上下聯(lián)動;操作是客戶經(jīng)理自身業(yè)務(wù)的具體化。

             。ǘ┟鞔_推進(jìn)客戶經(jīng)理的任務(wù)

              1、分析研究市場,加強(qiáng)對客戶的研究,將客戶劃分為若干服務(wù)對象,針對不同需求,提供特定服務(wù)。

              2、積極開展公關(guān)活動,充分利用銀行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,向客戶宣傳金融法規(guī)、政策、制度以及本行經(jīng)營的業(yè)務(wù)項(xiàng)目、金融產(chǎn)品等,為客戶提供各項(xiàng)咨詢服務(wù)及理財(cái)服務(wù)。

              3、根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,客觀、公正地評價(jià)客戶等級,不斷調(diào)整服務(wù)措施。

              4、收集、傳遞和反饋客戶信息,根據(jù)客戶的需要和業(yè)務(wù)的發(fā)展,協(xié)調(diào)本行各部門為客戶提供全方位金融服務(wù)。

              5、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn),注重對客戶的日常監(jiān)管,主動掌握客戶的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)?蛻艚(jīng)理在完成行內(nèi)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)和業(yè)務(wù)指標(biāo)時(shí),應(yīng)充分發(fā)揮其主觀能動性,通過調(diào)查分析創(chuàng)造性地發(fā)揮自身優(yōu)勢。在為客戶提供服務(wù)和推介營銷金融業(yè)務(wù)品種的工作過程中,要善于將銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品、新技術(shù)手段與客戶服務(wù)相結(jié)合,針對性的提供個(gè)人理財(cái)方案和公司理財(cái)方案,根據(jù)客戶的需求目標(biāo)、資金情況、投資意向等,量體裁衣、對癥下葯、組合不同的理財(cái)方案,這是客戶經(jīng)理拓展業(yè)務(wù),做好對客戶綜合服務(wù)的關(guān)鍵所在。

             。ㄈ┛蛻艚(jīng)理制的操作方法和程序客戶經(jīng)理部是通過建立和完善客戶經(jīng)理制,來達(dá)到競爭優(yōu)質(zhì)客戶,實(shí)現(xiàn)以市場營銷和客戶關(guān)系管理為主的經(jīng)營新機(jī)制,從而達(dá)到提高經(jīng)營效益的目的。

              1、制定具體落實(shí)措施。在推行客戶經(jīng)理制過程中,要制定出相應(yīng)的管理考核辦法,對客戶經(jīng)理在人力、物力、財(cái)力等方面予以傾斜,并在辦公條件、車輛、通訊設(shè)備上優(yōu)先安排解決?蛻艚(jīng)理有一定范圍的公關(guān)費(fèi)用支取權(quán),明確規(guī)定對工作成績突出的客戶經(jīng)理在物資、精神等方面的優(yōu)待。

              2、合理的設(shè)置和配置客戶經(jīng)理。設(shè)置配備客戶經(jīng)理要按照集約化經(jīng)營的原則和分級設(shè)置、合理配備的原則,不受區(qū)域和專業(yè)的限制,不同層次客戶經(jīng)理部配備不同等級的客戶經(jīng)理?蛻艚(jīng)理按照自身工作能力和業(yè)績大小劃分為高級、中級、初級等若干等級,不同層次、不同等級的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不同等級的客戶和享受不同的權(quán)利和待遇,客戶經(jīng)理的工作目標(biāo)視客戶的不同情況逐人而定。

              3、做好客戶細(xì)分工作a按照客戶性質(zhì)的不同分為公司業(yè)務(wù)客戶和個(gè)人業(yè)務(wù)客戶;b根據(jù)公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)營方式及組織構(gòu)架的不同細(xì)分為系統(tǒng)行業(yè)客戶和獨(dú)立企業(yè)客戶;c按照獨(dú)立企業(yè)客戶的信用等級不同劃分為優(yōu)質(zhì)客戶、一般客戶和劣質(zhì)客戶;按照個(gè)人業(yè)務(wù)客戶辦理業(yè)務(wù)規(guī)模的大小將其劃分為大客戶、中客戶和小客戶。在對客戶分類的基礎(chǔ)上,按照客戶規(guī)模大小,客戶經(jīng)理主管部門要制定客戶經(jīng)理年度工作目標(biāo),簽定責(zé)任書,按季考核獎懲。

             。ㄋ模┘訌(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)

              1、公開招聘、競爭上崗。通過引入競爭機(jī)制,將那些熱愛金融事業(yè),政治素質(zhì)較高、政治水平、業(yè)務(wù)水平和敬業(yè)精神強(qiáng)的員工聘任到客戶經(jīng)理崗位上,并在福利待遇、工作環(huán)境等方面為其創(chuàng)造寬松環(huán)境。具體實(shí)施中建立客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入和退出機(jī)制,按照“公開招聘,擇優(yōu)聘任,動態(tài)管理”的原則,公開客戶經(jīng)理應(yīng)具備的任職資格和條件,在行內(nèi)實(shí)行公開招聘,競聘上崗,使客戶經(jīng)理優(yōu)勝劣汰,確保留下來的不是資歷最老的、不是學(xué)歷最高的,而永遠(yuǎn)是在市場考驗(yàn)下最優(yōu)秀的。

              2、加強(qiáng)考核、評價(jià)、獎懲。建立客戶經(jīng)理工作業(yè)務(wù)考核評價(jià)辦法,制定相應(yīng)的獎懲措施?蛻艚(jīng)理工資、資金與任務(wù)完成情況掛鉤,實(shí)行動態(tài)管理。對任期內(nèi)完成考核任務(wù)的給予精神和物質(zhì)獎勵(lì),對完不成任務(wù)的予以處罰?捎靡欢ǖ膶S没,用于獎勵(lì)為銀行作出突出貢獻(xiàn)的客戶經(jīng)理,為有識之士搭建一個(gè)施展才華的平臺,用一種新型的激勵(lì)機(jī)制使優(yōu)秀人才脫穎而出,仿效花旗銀行“論功行賞”的管理方法,以具體的個(gè)人業(yè)績作為準(zhǔn)則,客觀、公正地進(jìn)行考核評價(jià)。

              3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高客戶經(jīng)理素質(zhì)。一是要有高度的責(zé)任感和職業(yè)道德;二是應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平;三是機(jī)智靈敏,善于分析和發(fā)現(xiàn)問題;四是要具有較強(qiáng)的攻關(guān)、協(xié)調(diào)能力和克服困難的勇氣。為此,要結(jié)合客戶經(jīng)理工作實(shí)際,有針對性的定期或不定期進(jìn)行崗位培訓(xùn),以保證客戶經(jīng)理對金融產(chǎn)品深入了解和知識更新,更好地適應(yīng)本崗位工作需要,增加客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)機(jī)會,加強(qiáng)梯次培訓(xùn)力度,有目的性地選擇或布置調(diào)研提綱,以增強(qiáng)客戶經(jīng)理對市場的了解和提高對問題的分析能力。在這一點(diǎn)上,美國大通銀行、花旗銀行及其他商業(yè)銀行不惜重金每年按照客戶經(jīng)理以25%的工作時(shí)間進(jìn)行培訓(xùn)和海外封閉式學(xué)習(xí)給我們提供了良好的借鑒。

              4、完善客戶經(jīng)理制,實(shí)行一崗多能的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制。隨著社會經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展,客戶對金融服務(wù)的要求會越來越高,客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行與客戶的紐帶就必須熟悉銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和政策,來滿足客戶多方面的需求。對于每一個(gè)客戶經(jīng)理來說,工作中既要抓存款營銷,信貸營銷,又要抓收貸收息,抓新業(yè)務(wù)開拓,真正體現(xiàn)出“外邊一把抓,回來再分家”。

              5、實(shí)行客戶經(jīng)理等級制。對各類客戶經(jīng)理按照高中初三級進(jìn)地設(shè)置,實(shí)行等級管理。高級客戶經(jīng)理就可在財(cái)務(wù)管理制度允許的范圍內(nèi)獲得一定的營銷費(fèi)用,營銷費(fèi)用按客戶經(jīng)理所管客戶貢獻(xiàn)額的一定比例提取,用于客戶營銷的必要開支。也可有權(quán)要求各有關(guān)業(yè)務(wù)部門對其提交的客戶信息、需求、咨詢及時(shí)予以答復(fù)或批示。從而保證客戶經(jīng)理制的順利實(shí)施,并取得良好的效果。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)14

              x年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自我的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自我較上了勁,必須要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。

              一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。

              截至此刻,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個(gè)人攬儲61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

              一、客戶在第一,存款是中心。

              我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。

              我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

              在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的信息趣言,也必須會暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

              二、“客戶的需求就是我的工作”

              我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作潛力,隨著銀行改革的需要,我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。

              為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,應(yīng)對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不一樣客戶,采取不一樣的工作方式,努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

              三、開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。

              隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

              我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。

              今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的`服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。

              又如以開展有益健康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了十分好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。

              我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)光,放下雙休和假期,利用一切時(shí)光和機(jī)會為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在20xx年的工作中,為自我交了一份滿意的答卷。

            銀行個(gè)人客戶經(jīng)理工作總結(jié)15

              20xx年,在直接領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下,我公司圍繞開拓發(fā)展、做大做強(qiáng)”的發(fā)展思路,創(chuàng)新工作模式,強(qiáng)化內(nèi)部管理,外樹公司形象, 文章對一年的工作進(jìn)行了兩方面總結(jié),詳細(xì)內(nèi)容請看下文物業(yè)財(cái)務(wù)年度個(gè)人工作總結(jié)。

              努力適應(yīng)新形勢下對物業(yè)管理工作的發(fā)展要求,在強(qiáng)調(diào)“服務(wù)上層次、管理上臺階的基礎(chǔ)上,通過全體員工的共同努力,較好地完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù),F(xiàn)將我公司20xx年主要工作總結(jié)如下:

              (一)以物業(yè)管理和工程維修為重點(diǎn),全力完成xxx和xxx交辦的各項(xiàng)中心工作任務(wù)

              在物業(yè)管理方面,我公司順利完成了各小區(qū)及辦公大樓的物業(yè)管理工作,此外,受xxx委托,我公司負(fù)責(zé)了xxx臨時(shí)停車場經(jīng)營管理工作,取得了良好的社會效益,圓滿完成上級交付的任務(wù)。在物業(yè)工程維修方面,我公司完成了裝修工程9項(xiàng),各小區(qū)房屋維修共387套,其他各小區(qū)零星維修改造工程13項(xiàng),進(jìn)一步改善了辦公大樓的辦公環(huán)境和各小區(qū)的生活居住環(huán)境,確保各項(xiàng)工作的順利推進(jìn)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明,我公司共投入工程維修費(fèi)用679。49萬元,是去年的兩倍多。

              (二)完善各項(xiàng)規(guī)章制度,建立健全內(nèi)部管理機(jī)制,進(jìn)一步深化企業(yè)管理體制改革

              20xx年是我司轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)職能和下屬公司合并重組的關(guān)鍵年,我公司敢于迎接挑戰(zhàn),主動把握機(jī)遇,在加強(qiáng)物業(yè)管理和內(nèi)部管理上做文章,按照現(xiàn)代企業(yè)制度的標(biāo)準(zhǔn)和要求深化管理體制改革。我們經(jīng)過對目前形式的.認(rèn)真分析和準(zhǔn)確定位,轉(zhuǎn)變以前僅對安置小區(qū)做好日常維護(hù)管理的單一工作模式和發(fā)展思路,把擴(kuò)大服務(wù)范圍、提高物業(yè)管理水平、參與市場競爭,主動開拓城市公共物業(yè)管理市場作為今后可持續(xù)性發(fā)展道路,為此,我們建立健全了一系列適應(yīng)公司自身發(fā)展需要和市場競爭需求的規(guī)章制度,如《物品采購暫行規(guī)定》、《廢舊物資管理規(guī)定》、《加班制度》、《維修工程監(jiān)管工作規(guī)定》、《小區(qū)管理目標(biāo)責(zé)任考核表》(包括辦公內(nèi)務(wù)、安全防范、車輛管理、機(jī)電設(shè)備、綠化衛(wèi)生、住戶投訴、裝修維修等方面)、《物業(yè)管理有償服務(wù)規(guī)定》等,為公司發(fā)展的規(guī)范化和可持續(xù)化奠定了基礎(chǔ)。

              截至12月底,我公司共實(shí)現(xiàn)收入xxx萬,總體實(shí)現(xiàn)收支平衡并略有盈余,基本走上了自主經(jīng)營的發(fā)展軌道。

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