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個人金融信息保護工作自查報告
在當下社會，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，不同種類的報告具有不同的用途。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？以下是小編精心整理的個人金融信息保護工作自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
個人金融信息保護工作自查報告1
中國人民銀行長春中心支行：
根據(jù)人民銀行長春中心支行《轉發(fā)》（長銀發(fā)［20xx］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規(guī)貫徹落實情況進行自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、組織領導
為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組長：xx。副組長：xx 成員：xx
二、自查時間
20xx年5月2日—20xx年5月15日
三、自查內容
個人金融信息保護工作相關法律法規(guī)貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。
四、自查結果
�。ㄒ唬﹤�人金融信息保護工作相關法律法規(guī)貫徹落實情況
能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業(yè)務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規(guī)定，深刻了解法律法規(guī)、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規(guī)避業(yè)務風險。
�。ǘ┍緳C構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況
1.總行制定了《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人征信業(yè)務管理暫行規(guī)定》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用基礎信息數(shù)據(jù)庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫操作規(guī)程》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業(yè)股份有限公司 詢有權限設置但沒有業(yè)務人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務操作系統(tǒng)，業(yè)務管理人員已經(jīng)根據(jù)相關的文件要求對新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。
�。ㄈ﹩T工的培訓教育情況
通過對業(yè)務主管的專題培訓，使業(yè)務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務主管對支行員工進行了全面系統(tǒng)的二級培訓，使相關崗位的'工作人員都能夠深入了解相關制度及業(yè)務操作，為有效規(guī)避業(yè)務風險奠定基礎。
在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項規(guī)章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規(guī)范、合理。
個人金融信息保護工作自查報告2
20xx年3月15日，中央電視臺曝光了有關商業(yè)銀行員工向不法分子出售客戶個人金融信息，并導致大量客戶總計3000余萬元存款被盜的事件。這一事件說明，部分銀行業(yè)金融機構并未充分重視客戶個人金融信息保護工作，沒有認識到保護客戶個人金融信息是銀行業(yè)金融機構的法定義務，缺乏行之有效的內控制度，也不了解違法收集、使用和對外提供客戶個人金融信息可能導致的惡劣影響和嚴重后果。為進一步強化銀行業(yè)金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩(wěn)定，現(xiàn)就有關事項通知如下：
一、各銀行業(yè)金融機構必須嚴格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔20xx〕第3號發(fā)布)、《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》(銀發(fā)〔20xx〕17號)等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的'規(guī)定，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，不得違規(guī)對外提供客戶個人金融信息。
二、各銀行業(yè)金融機構應采取有效措施確�？蛻魝�人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。在制度上，應完善本機構相關內控制度，強化各部門、崗位和人員在客戶個人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監(jiān)督和責任追究機制;在技術上，應當嚴格權限管理，完善信息安全防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風險;在員工教育上，應于近期在全轄范圍內集中開展一次客戶個人金融信息保護的培訓教育工作，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律后果，進一步落實本機構的各項內控制度。
三、中國人民銀行及其分支機構將根據(jù)金融機構的自查情況，適時開展對銀行業(yè)金融機構客戶個人金融信息保護工作的專項檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構未有效開展相關工作、未履行客戶個人金融信息保護義務，侵害客戶合法權益的，將根據(jù)有關規(guī)定嚴肅處理。
請中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉發(fā)至轄區(qū)內各銀行業(yè)金融機構。
個人金融信息保護工作自查報告3
為加強我行客戶信息及相關數(shù)據(jù)庫安全管理，按照人民銀行xx支行《關于轉發(fā)《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》xx【20xx】1號）和省分行（《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》xx（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作�，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、自查工作的組織情況
接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點負責人及轄內16個營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。
二、自查基本情況
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面
1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。
2、我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規(guī)定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。
�。ǘ┫到y(tǒng)管理情況我行健全內部控制制度,通過權限管理設置,加強對X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經(jīng)理的風險排查和對基層網(wǎng)點常規(guī)業(yè)務檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。
（三）重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強化內部控制，加強個人金融業(yè)務操作風險管理，促進個人金融業(yè)務又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導致的重大風險，個金部將重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目，認真開展個人金融業(yè)務的檢查。
1、銀行卡業(yè)務管理
（1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進行了身份核查和征信調查。
（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監(jiān)管部門的有關規(guī)定，正確使用和設置特約商戶的.結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個人身份和資信。嚴格執(zhí)行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網(wǎng)控制相分離的要求。
2、業(yè)務操作管理環(huán)節(jié)，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。
�。�1）我行在為客戶辦理相關業(yè)務時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。
�。�2）嚴格按照規(guī)定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。
（四）重要崗位人員管理情況
1、個人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況。
2、網(wǎng)點主任或業(yè)務經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責。
�。ㄎ澹┲匾贫鹊呢瀼貓�(zhí)行情況為防范風險，規(guī)范操作，個人金融部結合對重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業(yè)務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規(guī)章制度的理解和把握。針對各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務環(huán)節(jié)等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢，通過學習條線規(guī)章制度，個金業(yè)務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實提高對新系統(tǒng)的風險控制能力。
三、下一步工作措施
我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。
個人金融信息保護工作自查報告4
根據(jù)《自治區(qū)聯(lián)社轉發(fā)人行呼和浩特中心支行關于銀行業(yè)金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》文件要求，為強化個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，我聯(lián)社對貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規(guī)、涉及客戶信息相關業(yè)務的內控制度、技術防范措施和員工培訓教育等情況進行了自查。
現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、客戶個人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規(guī)。
我行認真貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》等個人金融信息保護相關法律法規(guī)，對相關法律法規(guī)和規(guī)范性文件及時轉發(fā)各基層網(wǎng)點組織學習并貫徹落實，使基層網(wǎng)點業(yè)務操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個人金融信息，杜絕個人金融信息外泄和濫用。
二、建立了客戶信息保護相關內控制度。
為確�？蛻魝�人金融信息安全，防止信息泄露和濫用，我行根據(jù)《個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》》和《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》，以規(guī)范全縣查詢網(wǎng)點受理個人信用報告查詢的業(yè)務操作，確保個人信用報告的使用安全合法。
三、嚴格執(zhí)行客戶個人金融信息保護的內控制度。
我聯(lián)社將《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫操作管理實施細則》和《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》以文件形式下發(fā)各網(wǎng)點，并將其編入《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行管理制度匯編》發(fā)給各部門、各網(wǎng)點，要求各部門、各網(wǎng)點嚴格執(zhí)行相關制度，做好客戶個人金融信息保護工作。明確業(yè)務發(fā)展部為個人征信系統(tǒng)管理部門，具體負責個人征信系統(tǒng)工作的開展。個人信用報告查詢必須由客戶出具《個人征信系統(tǒng)查詢授權書》，并按月向人行報送《個人信用報告查詢登記表》。
四、在保護個人金融信息工作中具備一定的技術防范能力。
一是儲蓄開戶能嚴格遵守存款實名制，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行客戶身份和照片比對，防止個人身份信息被盜用和洗錢情況的發(fā)生。
二是嚴重執(zhí)行分級授權制度。在特殊業(yè)務辦理和重要信息查詢方面，嚴格執(zhí)行分級授權制度，實現(xiàn)相互監(jiān)督，防止個人金融信息外泄。
三是做好監(jiān)控系統(tǒng)管理和調閱工作。聯(lián)社安全保衛(wèi)部門不定期調閱監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象和行為時及時通報和糾正。
五、對員工開展有關個人金融信息保護的教育培訓。
“為客戶保密”，不僅是儲蓄業(yè)務的基本原則，它始終貫穿于金融服務的每一項工作中。我聯(lián)社在收到通知后，組織全體員工學習該文件和《自治區(qū)聯(lián)社辦公室轉發(fā)銀監(jiān)會案件稽查局、安全保衛(wèi)局有關案情通報的通知》文件。文件中相關涉嫌泄密的案情為我們敲響了警鐘，結合相關案件的學習，我行在全轄宣傳落實文件精神。
XX年5月15日，我行積極組織征信管理和操作人員到人行參加個人征信系統(tǒng)應用培訓。
商行每年均組織全體職工參加財務、信貸、風險管理方面的培訓和考試，培訓內容均包含個人金融信息保護的內容。
六、未發(fā)生過客戶個人金融信息泄露事件或信息爭議。
我行不存在違規(guī)對外提供客戶個人金融信息現(xiàn)象，不存在對外出售客戶個人信息情況。
有客戶由于賬戶密碼過于簡單或辦理業(yè)務時自己無意泄露密碼而導致存款被盜取想象，我行通過報警，查詢監(jiān)控等手段查找犯罪嫌疑人，盡力協(xié)助客戶找回存款或抓住罪犯。
七、遵守人民銀行有關客戶個人信息保護的有關要求。
我行組織員工認真學習《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》和《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的.通知》及人民銀行關于客戶個人金融信息保護的其它制度，按人民銀行有關客戶個人信息保護的相關要求依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息。
八、對現(xiàn)有風險隱患的整改措施。
一是加強《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫操作管理實施細則》和《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)處罰辦法》等個人金融信息保護相關法律法規(guī)的學習，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個人金融信息泄露和濫用對信用社和員工個人帶來的法律后果，使相關制度更好的得以落實，防止員工無意識的違規(guī)操作帶來的風險隱患。
二是完善內部監(jiān)督和責任追究機制，加強制度執(zhí)行力度，從內控制度上防止風險的發(fā)生。
三是嚴格權限管理和監(jiān)控設備管理，防止內部工作人員盜用客戶個人信息的風險。
四是引導客戶加強個人金融信息和賬戶密碼的管理，防止罪犯盜用客戶個人金融信息的風險。
五是嚴格執(zhí)行存款賬戶實名制規(guī)定，大額存取款進行反洗錢操作，防止罪犯盜用客戶個人金融信息進行洗錢的風險。
個人金融信息保護工作自查報告5
20xx年7月15日我行組織全體員工認真學習了“關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作”的通知。我行員工積極討論，嚴格按要求對本行涉及的金融信息保護工作進行自查自糾，現(xiàn)就對具體自查自糾情況匯報如下：
一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的`一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。
依照人行相關規(guī)定我行對相關業(yè)務逐一對照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務基本落實到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權限設置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
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