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銀保述職報告
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，大家逐漸認識到報告的重要性，報告中提到的所有信息應(yīng)該是準確無誤的。相信很多朋友都對寫報告感到非常苦惱吧，下面是小編為大家整理的銀保述職報告，希望對大家有所幫助。
銀保述職報告1
xx年元旦我正式加xxx險公司，開始了我的銀保工作生涯。在這一年中有喜悅，有榮譽，有汗水，當(dāng)然也有辛酸，失落。我在不斷的磨練中成長，鍛煉韌性。在這過去的一年中，我努力的學(xué)習(xí)保險理財知識，勤于思考，不斷總結(jié)實際經(jīng)驗，力爭完善自我，所做出的業(yè)績是我辛勤耕耘的有效見證。從開門紅的轉(zhuǎn)正到2季度的市場蕭條，還是3季度的營銷準備，4季度的全年業(yè)績沖刺我都在全身心的投入工作。在這一年的工作經(jīng)歷中，我感覺到自己的保險理財知識和銷售技能更加的成熟，自我能力大幅度提高。
開門紅我?guī)?個網(wǎng)點，其中2個工行和3個農(nóng)行，可以說是客戶資源較差的5個網(wǎng)點。但這并沒有影響我的斗志，反而使我更加積極，每天在大雪中穿職業(yè)裝打著領(lǐng)帶步行穿梭于網(wǎng)點中。建設(shè)路工行是我的主要出單點，請該網(wǎng)點全體柜員吃飯，經(jīng)常買小禮品給他們，與行長xx溝通我公司手續(xù)費，該行長愛吃大餐和喝啤酒，我抓住這一點經(jīng)常邀請他外出。個別銷售能力強的柜員我還經(jīng)常上門去問候，婦女節(jié)那天我專程上門為他們祝賀節(jié)日。該網(wǎng)點在1、2月成為我部門精品網(wǎng)點，同業(yè)公司業(yè)績?yōu)榱悖?月份國壽提高手續(xù)費，大量投入費用對該行領(lǐng)導(dǎo)和柜員拉近關(guān)系，該行開始銷售國壽保單。月底我邀請胡經(jīng)理到該網(wǎng)點與xx行溝通，結(jié)局有所扭轉(zhuǎn)，為我4月份轉(zhuǎn)正打下了良好基礎(chǔ)。工行龍首支行在xxx公司辦公大樓一樓，因為網(wǎng)點所處地域隱蔽，幾天后，從其他網(wǎng)點獲知其地點。該網(wǎng)點張行從我們單獨外出幾次以后，大力支持我的工作，在我的轉(zhuǎn)正中，起到了重要的作用。該網(wǎng)點在銷售我公司保單前歷史上還未售出過保險。農(nóng)行普遍保險銷售技能差，分行支持力度小，農(nóng)行新華路支行我接受以來，堅持每天駐點銷售，上柜員家里維修電腦等維護工作，將喜訊，彩頁等輔助品分發(fā)該網(wǎng)點。以上工作使我在當(dāng)月取得了該網(wǎng)點歷史性的空前業(yè)績。下月公司將該網(wǎng)點行長20元手續(xù)費取消，該行長處處抵觸我的產(chǎn)品，排斥我的工作，支持同業(yè)銷售，造成業(yè)績下滑。農(nóng)行東區(qū)支行在汽車站旁邊，客流量在其他兩農(nóng)行算最高，因為該行地域原因，匯款的顧客比較多，存款的非常少，我又缺乏駐點銷售的經(jīng)驗，在我經(jīng)營時期只破了零。農(nóng)行東區(qū)支行，我經(jīng)營階段每天都要去兩次，客流量極少。后來許姐為我以一張1.1萬元的保單在該網(wǎng)點歷史性的保險破零。那張保單刻入了我腦海，因為沒有發(fā)票我跑步到東路支行借了1張才順利出單。4月份該網(wǎng)點因為客流量少被分行拆除。
2季度4月份我以20萬的業(yè)績正式轉(zhuǎn)正。5月份市場開始蕭條，同業(yè)哄抬手續(xù)費，網(wǎng)點業(yè)績慘淡，我的所有網(wǎng)點每月業(yè)績只夠破零。6月份我接受工行三所的經(jīng)營管理，我邀請分行領(lǐng)導(dǎo)吳行和該網(wǎng)點行長郭行聚餐，效果明顯，但是該月業(yè)績并不理想，該網(wǎng)點在那月總體業(yè)績不好。我買過一條真皮皮帶給郭行，她也回送過我一條領(lǐng)帶，該網(wǎng)點柜員我產(chǎn)品溝通不是太到位，只是和余超在廣場聚過幾次，沒有一次完善的培訓(xùn)。國壽在這兩月中反響較大，當(dāng)時國壽龔經(jīng)理多次找我談判。
3季度市場未出現(xiàn)好轉(zhuǎn)，業(yè)績繼續(xù)低迷。我還是每天照常維護網(wǎng)點，不過多了點迷茫與失落。我開始思考銀保工作的實質(zhì)，探索突破點。經(jīng)常保持與胡經(jīng)理的溝通，與其他客戶經(jīng)理的溝通，低迷的市場讓我更加看通了客戶經(jīng)理的工作方向。3季度艱難的市場環(huán)境使我成長起來，這個時期是我這一年中的關(guān)鍵時刻。我開始調(diào)整我的思路和工作方法，以駐點銷售為銷售基礎(chǔ)，以精品柜員帶動不出單柜員，懂得銷售氛圍是決定一個網(wǎng)點業(yè)績好壞的關(guān)鍵，真正理解到了保險的意義和功用，學(xué)習(xí)了保險中實質(zhì)性的東西。在這個季度中我以兩筆因為系統(tǒng)原因未成功的期繳業(yè)務(wù)來激勵自己，積蓄力量。
9月中旬，部門將各渠道分離，我響應(yīng)上級領(lǐng)導(dǎo)號召放棄所經(jīng)營的工行網(wǎng)點轉(zhuǎn)入農(nóng)行渠道。這時候自我壓力空前高漲，因為在前半年中我一直有想經(jīng)營大網(wǎng)點的欲望。在經(jīng)營初期胡經(jīng)理給我借1000元的網(wǎng)點開發(fā)費用，在xxx農(nóng)行網(wǎng)點的經(jīng)營中起到了重要做用。接手以后我陸續(xù)上門拜訪柜員，期間有焦亮和曹彥聘做陪伴，效果甚佳。我充分把握網(wǎng)點馮主任抽煙喝酒的愛好，定期給他送去外煙并邀請他外出喝酒，他也多次邀請我與他同事與朋友聚會。該網(wǎng)點同業(yè)客戶經(jīng)理人數(shù)較多，都在采取長期駐點銷售，競爭力強。柜員除李娟外，普遍銷售能力差，大部分保單都有客戶經(jīng)理自己銷售。在這樣的'環(huán)境下長期的駐點銷售使我慢慢的成長起來，摸索出了自己的一套駐點銷售方式——進銀行門的顧客就有銷售的希望。在公司大力推動期繳的時候，我努力研究學(xué)習(xí)各方面的知識，比如：保險，理財，銀行存款，顧客心理等。我將期繳建立在零存整取的基礎(chǔ)上為顧客講解，大幅度降低了期繳的銷售難度。另外總結(jié)出了一套話術(shù)，我每天早晨起來第一件事就是背話術(shù)，并且打印出來鼓動柜員來背。我的話術(shù)是我用現(xiàn)金價值演算滿期收益所得，正是這關(guān)鍵的一點突破了許多人心底的障礙。后來，我將產(chǎn)品與駐點銷售的經(jīng)驗利用晨會時間分享給大家，應(yīng)其他客戶經(jīng)理要求上他們所經(jīng)營網(wǎng)點現(xiàn)場為顧客講解，進行實戰(zhàn)演練。10月中旬我連升2級后，11月我倍感身心疲憊有意放松自己，再加上躉繳與期繳協(xié)調(diào)工作沒有做好，導(dǎo)致業(yè)績下滑。我重新省視自己，調(diào)整心態(tài)重裝上陣。
我總結(jié)了這一年中對起關(guān)鍵作用的工作優(yōu)勢：
一、不斷努力學(xué)習(xí)是我制勝的法寶�？蛻艚�(jīng)理提升班給我的受益最大，其他多次培訓(xùn)也幫助了我的成長。善于利用同事的資源是我的優(yōu)勢之一，遇到自己不能處理的問題時，我會請教別人或者要求他人親自幫我解決。我多次邀請胡經(jīng)理視察我網(wǎng)點，電話蘭州麻帥向其學(xué)習(xí)駐點銷售的經(jīng)驗。同業(yè)講解產(chǎn)品的話術(shù)與方式我善于觀察，同事的工作心得我更虛心學(xué)習(xí)。下班回家后我自己下載保險理財ppt研究學(xué)習(xí)。
二、為達成目標(biāo)我會全力以付。在駐點銷售中我全天除中午15分鐘吃飯時間外都會在網(wǎng)點駐點。把握每一個顧客，無論定期，活期還是匯款我都有找機會把我們的產(chǎn)品向?qū)Ψ街v解一遍的沖動，因為楊總講過：“給顧客講了產(chǎn)品有兩種可能，那就是購買與不購買，如果不講那就只有一種結(jié)果”。我常自我激勵，假如今天駐點一天不出單，那么晚上回家總結(jié)工作，覺得自己工作中已盡全力，找不到一點漏洞，那么肯定心情順暢，所以我在白天駐點中常審視自己，力爭做到完美，不斷調(diào)節(jié)自己的工作方式，挑戰(zhàn)自我，突破極限。
三、善于總結(jié)，勤于思考是我前進的基石。每天晚上我睡覺前都要將當(dāng)天的工作總結(jié)一遍，找出不足，在以后工作中改進。擬定次日的行動計劃。正是總結(jié)讓我領(lǐng)悟了如何讓期繳更好的讓顧客接受，更好的讓柜員來接受我公司以及我的產(chǎn)品。在銷售失敗時我都常在分析原因，包括話術(shù)，自己的語氣，肢體語言，與顧客接觸的方式等。
以下是我工作中的不足：
一、與網(wǎng)點柜員和領(lǐng)導(dǎo)的溝通不到位。在具體溝通中我很難與柜員在網(wǎng)點找到共同點，再加上隔一層玻璃更是不能有效溝通。具體點就是除工作外無法和柜員談其他方面的。也許是性格與社會閱歷所造成的，以后我會盡量多將柜員和主任邀請外出進行溝通，并且努力學(xué)習(xí)溝通方面的知識，突破自我。
二、急功近利，缺乏耐心，無法持之以恒。我要么把目標(biāo)設(shè)定的很底，要么很高。最后導(dǎo)致我無法把握自己。只有把目標(biāo)分解的更細，更長遠，更實際才能保持自我和諧。
新的一年即將到來，馬上就要迎接開門紅了。我有新的開始新的計劃。
1、調(diào)整好躉繳與期繳的業(yè)績占比，這是重點。
2、力爭在開門紅中網(wǎng)點合格率達到100%。
3、在開門紅階段連升兩級。
4、元月中行內(nèi)部開始下達保險任務(wù)，這是非常好的時機，對我提升整體業(yè)績非常重要。
5、在每個網(wǎng)點發(fā)展1—2個精品柜員。
6、繼續(xù)學(xué)習(xí)各方面知識，重點提升自己的溝通技巧。
銀保述職報告2
尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁：
在緊張匆忙中度過，回首一年來的工作，繁雜卻充實，忙碌而不失條理。自從任保險公司銀行保險部經(jīng)理以來，我強化部門內(nèi)部管理、加大團隊人員的培訓(xùn)和管理、突出抓好市場渠道的走訪與溝通，不斷拓展新的市場。一年來在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，在保險部各位職工熱情支持下，各項工作得以順利進行，并取得了一些成績。現(xiàn)就一年來我所做的工作，廉潔自律情況向公司領(lǐng)導(dǎo)和同仁們作如下簡要述職，若有不妥和錯誤的地方，請領(lǐng)導(dǎo)和同仁們批評指正。
一、工作概況
，保險公司銀行保險部認真積極地貫徹落實各項工作方針和各項中心工作，全體同仁以嶄新的精神面貌，飽滿的工作熱情，頑強的斗志，高標(biāo)準，創(chuàng)造性地開展了各項工作。做到了目標(biāo)明確，思路清晰，節(jié)奏掌控有力，措施全面具體。大家干勁十足，終于使的各項工作躍上了新的臺階，提前圓滿完成了公司領(lǐng)導(dǎo)下達的各項任務(wù)。在銀行保險部45人中、合理的分配人力資源實現(xiàn)了市場期繳同比正增長、在去年基礎(chǔ)上新增了仁懷、習(xí)水等縣域機構(gòu)，加大合規(guī)管理、續(xù)期業(yè)務(wù)及團隊建設(shè)，各項工作如期圓滿完成。
二、工作的具體過程和成效
�。ㄒ唬┌l(fā)展是硬道理，發(fā)展是第一要務(wù)。作為保險公司銀行保險部經(jīng)理，任何時候都不能有絲毫的松懈，一年來業(yè)務(wù)發(fā)展策劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)公司的指導(dǎo)思想，結(jié)合保險部實際,注重業(yè)務(wù)推動，達到了很好的業(yè)務(wù)推動效果。一年來年，保險公司銀行保險部加強風(fēng)險控制，提高業(yè)務(wù)總體質(zhì)量，合規(guī)和效益意識，保險公司銀行保險部管理得到了進一步的加強，工作效率明顯提高，加大了業(yè)務(wù)的選擇性，剔除了一些賠付率或成本率高的不良業(yè)務(wù)，優(yōu)化了業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。
（二）、致力培育團結(jié)、和諧、高效率的隊伍
不論什么時候，“人”是公司發(fā)展壯大的第一要素，員工素質(zhì)的高低決定公司管理和發(fā)展水平。按照打造創(chuàng)建學(xué)習(xí)型團隊的要求，結(jié)合公司經(jīng)營管理需要，積極倡導(dǎo)培養(yǎng)學(xué)習(xí)型人才，采取“請進來、走出去”、“老帶新、先帶后”等多種形式的學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)方法，良好的學(xué)習(xí)氛圍帶動了員工的學(xué)習(xí)熱情，保險公司銀行保險部整體文化、業(yè)務(wù)素質(zhì)得到全面提升。在工作中，我始終堅持“以行導(dǎo)之，以情動之，以德為之”的思想，不斷提升自身及班子成員的標(biāo)竿和模范帶頭作用，自從擔(dān)任保險公司銀行保險部經(jīng)理以來，克服了工作千頭萬絮，壓力大，身體欠佳等諸多困難，和全體員工同甘共苦，肝膽相照，在保險公司銀行保險部營造了良好的人際工作環(huán)境，培育團結(jié)、和諧的工作氛圍，純潔員工隊伍思想，增強中心凝聚力和戰(zhàn)斗力。按照“簡捷、高效、適用”的原則，建立適應(yīng)保險公司銀行保險部需要的管理機構(gòu)，完善崗位責(zé)任管理機制，明確分工和職責(zé)，強化保險公司銀行保險部職能作用，加大人員考核力度，獎勤罰懶，激發(fā)公司內(nèi)在活力，調(diào)動員工工作積極性。
(三)、內(nèi)管工作上了新的臺階
公司狠抓內(nèi)部管理，健全內(nèi)控機制，實施精細化管理，努力提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強合規(guī)建設(shè)，堅持規(guī)范經(jīng)營。在繼續(xù)做好承保管控的.同時，啟動了三大改革，即機構(gòu)人事改革、銷售體系改革、理賠管理改革。這些措施的實施，使公司以往的粗放式經(jīng)營方式得到有效遏制，開始從外延式發(fā)展向內(nèi)涵式發(fā)展轉(zhuǎn)變。公司發(fā)展的美好前景，令大家向往。
三、個人工作作風(fēng)和廉潔自律情況
作為保險公司銀行保險部經(jīng)理，為了能搞好自己的工作，適應(yīng)工作崗位的需要。我在政治上，講黨性，心系員工，服務(wù)大眾，堅定正確的政治方向，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，在工作和生活中，出實招、干實事、鼓實勁是我工作中的一貫追求。在工作中我始終保持堅強的黨性原則，廉潔奉公、嚴格自律。特別是在處理公與私、感情與原則等問題上，做到原則面前不讓步、不含糊，是非分明、立場堅定、作風(fēng)扎實，確保了我做業(yè)務(wù)的安全。工作一來我時刻繃緊廉政這根弦，做到了常在河邊走，就是不濕鞋，真正做到踏踏實實做事，干干凈凈做人。
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同志們，一份辛勞，一份收獲，我的工作得到了領(lǐng)導(dǎo)和我同志們的贊譽，但我深深地知道榮譽屬于過去，未來我還需努力，成績不找跑步了，問題不找不得了，目前的工作與同事的期望和領(lǐng)導(dǎo)的要求尚有一定的距離，再往后的工作中還需以人為鏡，不斷完善自己。
總之，過去一年將過去，我們面臨著新的機遇和挑戰(zhàn)，還有很多工作要做，面臨的困難業(yè)很多，工作壓力將更大，要求會更高，因此，我們必須堅持團結(jié)一心，齊心協(xié)力，勤奮工作，把各方面的工作做的更好，讓公司領(lǐng)導(dǎo)放心。
謝謝大家，我的述職完畢！
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