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破產(chǎn)案件別除權(quán)的理解與適用
當(dāng)前，隨著企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度改革的不斷深入，企業(yè)法人申請(qǐng)破產(chǎn)還債案件不斷增加。人民法院審理破產(chǎn)案件涉及面廣、政策性強(qiáng)、社會(huì)矛盾多，易引發(fā)不穩(wěn)定因素。因此，正確理解與適用破產(chǎn)法及相關(guān)的法律、法規(guī)，規(guī)范審理破產(chǎn)案件，切實(shí)維護(hù)債權(quán)人的利益、維護(hù)破產(chǎn)企業(yè)職工的合法權(quán)益，保障社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革的順利進(jìn)行有著十分重要的意義。本文就破產(chǎn)案件中別除權(quán)的理解與適用作一些探討。 別除權(quán)是指?jìng)鶛?quán)人因債權(quán)設(shè)有擔(dān)保物，在債務(wù)人破產(chǎn)過(guò)程中對(duì)特定擔(dān)保財(cái)產(chǎn)享有的單獨(dú)、優(yōu)先受償權(quán)利�！吨腥A人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法(試行)》（下稱(chēng)《破產(chǎn)法》）第32條規(guī)定：“破產(chǎn)宣告前成立的有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)，債權(quán)人享有就該擔(dān)保物優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。”《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第203條也明確規(guī)定：“已作為銀行貸款等債權(quán)的抵押物或者其他擔(dān)保物的財(cái)產(chǎn)，銀行和其他債權(quán)人享有就該抵押物或者其他擔(dān)保物優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利�！贝隧�(xiàng)權(quán)利在破產(chǎn)法理論上稱(chēng)之為別除權(quán)。它是由破產(chǎn)企業(yè)特定財(cái)產(chǎn)從破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)中區(qū)別排除出來(lái)，授予債權(quán)人就該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者拍賣(mài)、變賣(mài)所得價(jià)款優(yōu)先于其他債權(quán)人受償?shù)臋?quán)利。 從本質(zhì)上講，別除權(quán)源于破產(chǎn)宣告前債務(wù)人特定財(cái)產(chǎn)上設(shè)立的擔(dān)保物權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)。在民事活動(dòng)中，債主要是一種財(cái)產(chǎn)法律關(guān)系。要保證債務(wù)人能夠全面、正確地履行債務(wù)，就必須有一定的財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債的履行。有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)在民事強(qiáng)制執(zhí)行中可優(yōu)先獲得清償。破產(chǎn)作為民事強(qiáng)制執(zhí)行程序中的一種特殊形式，債務(wù)人破產(chǎn)并不影響其在財(cái)產(chǎn)上設(shè)立的擔(dān)保物權(quán)的效力。所以這種債權(quán)在破產(chǎn)程序中同樣應(yīng)當(dāng)優(yōu)先受償。 別除權(quán)與破產(chǎn)程序中存在的其他權(quán)利相比，具有以下特征： 1、別除權(quán)是針對(duì)破產(chǎn)人的財(cái)產(chǎn)行使的權(quán)利。別除權(quán)是對(duì)破產(chǎn)人的財(cái)產(chǎn)中不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)行使權(quán)利。這與取回權(quán)是針對(duì)清算組管理下的非破產(chǎn)人財(cái)產(chǎn)行使的權(quán)利不同。別除權(quán)人對(duì)擔(dān)保物優(yōu)先受償時(shí)，如有余額應(yīng)由清算組按照破產(chǎn)法規(guī)定進(jìn)行分配；如果擔(dān)保物不足于清償債務(wù)，未受償部分轉(zhuǎn)化為破產(chǎn)債權(quán)，可以依法申請(qǐng)參與分配破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。別除權(quán)人放棄優(yōu)先受償權(quán)時(shí)，可以作為一般債權(quán)人參與受償。但在第三人為破產(chǎn)人債務(wù)提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保時(shí)，因擔(dān)保財(cái)產(chǎn)不屬破產(chǎn)人所有，不構(gòu)成別除權(quán)。反之，破產(chǎn)人為他人債務(wù)提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保時(shí)，則構(gòu)成別除權(quán)，但因其不是主債務(wù)人，在擔(dān)保物價(jià)款不足于清償擔(dān)保債務(wù)時(shí)，余債不得作為破產(chǎn)債權(quán)向破產(chǎn)人要求清償，只能向主債務(wù)人求償，別除權(quán)人如放棄優(yōu)先受償權(quán)利，其債權(quán)也不得參與破產(chǎn)分配，因二人之間只有擔(dān)保關(guān)系，無(wú)債務(wù)關(guān)系。 2、別除權(quán)是針對(duì)破產(chǎn)企業(yè)設(shè)立擔(dān)保的特定財(cái)產(chǎn)行使的權(quán)利。《擔(dān)保法》第28條規(guī)定：“已作為擔(dān)保物的財(cái)產(chǎn)不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)�！逼飘a(chǎn)費(fèi)用、無(wú)物權(quán)擔(dān)保債權(quán)是針對(duì)破產(chǎn)人的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)行使權(quán)利，兩者清償財(cái)產(chǎn)的范圍不同。別除權(quán)人只能針對(duì)破產(chǎn)人作為擔(dān)保物的特定財(cái)產(chǎn)行使別除權(quán)，不能對(duì)破產(chǎn)人沒(méi)有設(shè)定擔(dān)保的一般財(cái)產(chǎn)行使。在破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足以支付破產(chǎn)費(fèi)用的情況下，也不得從擔(dān)保財(cái)產(chǎn)中撥付，別除權(quán)人的權(quán)利不受影響。只有在擔(dān)保財(cái)產(chǎn)清償擔(dān)保債權(quán)后尚有余額的情況下，才能用于破產(chǎn)費(fèi)用的撥付和破產(chǎn)債權(quán)的清償。 3．別除權(quán)是一種優(yōu)先受償權(quán)。別除權(quán)不同于一般破產(chǎn)債權(quán)僅具有公平受償?shù)男再|(zhì)。別除權(quán)的優(yōu)先，既不同于優(yōu)先支付的破產(chǎn)費(fèi)用，也不同于破產(chǎn)債權(quán)中清償順序的先后，別除權(quán)則是在破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)之外的擔(dān)保物上優(yōu)先受償，破產(chǎn)費(fèi)用與破產(chǎn)債權(quán)都是在破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的范圍內(nèi)清償。別除權(quán)的優(yōu)先不受破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)多少的影響，即使破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足以支付破產(chǎn)費(fèi)用，破產(chǎn)程序終止，其債權(quán)也能得到實(shí)現(xiàn)。因?yàn)閾?dān)保物不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)，不得用于同行使別除權(quán)無(wú)關(guān)的費(fèi)用。別除權(quán)的優(yōu)先受償，只能經(jīng)法定程序?qū)?dān)保物作價(jià)或者拍賣(mài)、變賣(mài)所得價(jià)款行使，而不能將擔(dān)保物直接據(jù)為已有。 我國(guó)別除權(quán)是基于擔(dān)保物權(quán)產(chǎn)生的，其優(yōu)先受償權(quán)源于物權(quán)的排他性。因此，別除權(quán)的產(chǎn)生依據(jù)應(yīng)為民事法律中有關(guān)物權(quán)擔(dān)保的規(guī)定，擔(dān)保物權(quán)是別除權(quán)的基礎(chǔ)權(quán)利。從有關(guān)國(guó)家的破產(chǎn)立法看，可以享有別除權(quán)的民事權(quán)利主要包括：1．質(zhì)權(quán)；2．抵押權(quán)；3．留置權(quán)；4．特別先取權(quán)等。擔(dān)保法規(guī)定，擔(dān)保分為保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金五種形式。根據(jù)擔(dān)保物權(quán)的有關(guān)理論，抵押、質(zhì)押、留置三種物權(quán)擔(dān)保形式在破產(chǎn)程序中均可產(chǎn)生別除權(quán)。 抵押權(quán)�！稉�(dān)保法》第33條規(guī)定：“抵押是債務(wù)人或第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)其財(cái)產(chǎn)的占有，將財(cái)產(chǎn)作為債的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者拍賣(mài)、變賣(mài)該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償�！痹趥鶆�(wù)人以其財(cái)產(chǎn)為自己或他人債務(wù)進(jìn)行抵押擔(dān)保的情況下，債權(quán)人在債務(wù)人破產(chǎn)時(shí)就擔(dān)保物享有別除權(quán)。但在破產(chǎn)人為他人債務(wù)抵押擔(dān)保時(shí)，別除權(quán)人放棄優(yōu)先受償權(quán)，并不產(chǎn)生破產(chǎn)債權(quán)，擔(dān)保物不足清償時(shí)，擔(dān)保的破產(chǎn)人對(duì)不足部分沒(méi)有清償?shù)牧x務(wù)。第三人以其財(cái)產(chǎn)為破產(chǎn)人抵押擔(dān)保時(shí)，在破產(chǎn)程序中也不構(gòu)成別除權(quán)。 質(zhì)押權(quán)。質(zhì)押是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人依照合同約定，將其動(dòng)產(chǎn)（依照《破產(chǎn)法》第75條的規(guī)定包括一些權(quán)利）移交給債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。在債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定以該動(dòng)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)動(dòng)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。質(zhì)押權(quán)人作為破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人，在出質(zhì)人破產(chǎn)時(shí)，對(duì)質(zhì)押物依法享有別除權(quán)。 留置權(quán)。債權(quán)人按照合同約定占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，債務(wù)人不按照合同約定的期限履行債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定留置該財(cái)產(chǎn)，以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)償還。 留置權(quán)人就留置物享有優(yōu)先受償權(quán)，因此，享有留置權(quán)的債權(quán)人，在債務(wù)人破產(chǎn)時(shí)享有別除權(quán)。留置權(quán)的范圍僅限于依合同約定占有債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)，可優(yōu)先受償?shù)膫鶛?quán)應(yīng)限于合同約定的應(yīng)付款項(xiàng)。值得注意的是，留置權(quán)是以實(shí)際占有而存在，并因此取得優(yōu)先受償權(quán)，如果債權(quán)人失去對(duì)留置物的占有，留置權(quán)消失，別除權(quán)也隨之消滅。如果留置物被第三人非法占有，留置權(quán)人可依民法的有關(guān)規(guī)定請(qǐng)求返還，占有恢復(fù)后，留置權(quán)并不消滅。 對(duì)別除權(quán)人是否需要申報(bào)債權(quán)意見(jiàn)不一，有的觀點(diǎn)認(rèn)為，行使別除權(quán)的擔(dān)保物的財(cái)產(chǎn)不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。因此，別除權(quán)人行使別除權(quán)不影響其他債權(quán)人的利益，不應(yīng)當(dāng)受破產(chǎn)程序的限制，無(wú)需申報(bào)債權(quán)，僅在擔(dān)保物價(jià)款不足清償其全部債權(quán)時(shí)，對(duì)不能清償?shù)牟糠謶?yīng)申報(bào)債權(quán)。另外，別除權(quán)人有無(wú)申報(bào)債權(quán)義務(wù)，往往與其是否享有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)相互聯(lián)系。在規(guī)定別除權(quán)人無(wú)須申報(bào)債權(quán)時(shí)，因其債權(quán)未經(jīng)確認(rèn)，如發(fā)生爭(zhēng)議可通過(guò)債權(quán)確認(rèn)訴訟程序解決。 《破產(chǎn)法》第9條規(guī)定：“債權(quán)人應(yīng)當(dāng)在收到通知后一個(gè)月內(nèi)，未收到通知的債權(quán)人應(yīng)當(dāng)自公告之日起三個(gè)月內(nèi)，向人民法院申報(bào)債權(quán)，說(shuō)明債權(quán)的數(shù)額和有無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，并提交有關(guān)證明材料。逾期未申報(bào)的，視為自動(dòng)放棄債權(quán)�！备鶕�(jù)這一規(guī)定，無(wú)論是沒(méi)有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)還是有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)，均應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)向人民法院申報(bào)。《破產(chǎn)法》規(guī)定別除權(quán)人應(yīng)申報(bào)債權(quán)比較符合我國(guó)的實(shí)際情況。目前我國(guó)對(duì)物權(quán)擔(dān)保的法律規(guī)定尚不十分完善。破產(chǎn)企業(yè)管理比較混亂，擔(dān)保材料遺失的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，使清算組對(duì)破產(chǎn)企業(yè)的擔(dān)保情況掌握不全面。如果別除權(quán)人不申報(bào)債權(quán)，在其占有擔(dān)保物的情況下（如質(zhì)押、留置），權(quán)利不受實(shí)際影響，如果未占有擔(dān)保物（如抵押），權(quán)利就可能受到影響，擔(dān)保物可能被清算組誤認(rèn)是破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)，進(jìn)行分配。因此，別除權(quán)人的債權(quán)經(jīng)過(guò)申報(bào)與確認(rèn)程序，有利于其他利害關(guān)系人了解有關(guān)情況，減少爭(zhēng)議，有利于維護(hù)擔(dān)保物權(quán)人的合法利益，使破產(chǎn)案件得于順利審理�！� 別除權(quán)是債權(quán)人因債權(quán)設(shè)有擔(dān)保物，在債務(wù)人破產(chǎn)時(shí)享有的優(yōu)先受償權(quán)。雖然行使別除權(quán)與破產(chǎn)債權(quán)公平清償互不影響，但是行使別除權(quán)不受破產(chǎn)程序的限制并不是絕對(duì)的。在行使別除權(quán)時(shí)應(yīng)注意以下幾個(gè)問(wèn)題： 1、別除權(quán)對(duì)債權(quán)人具有重要利益，人民法院審理破產(chǎn)案件要準(zhǔn)確認(rèn)定物權(quán)擔(dān)保的效力，防止損害其他債權(quán)人的利益。為制止債務(wù)人在破產(chǎn)前利用擔(dān)保給個(gè)別債權(quán)人優(yōu)惠清償?shù)男袨�，《破產(chǎn)法》第35條中規(guī)定，在法院受理破產(chǎn)案件前6個(gè)月至破產(chǎn)宣告之日的期間內(nèi)，債務(wù)人對(duì)原無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的行為無(wú)效，債權(quán)人不行使別除權(quán)。但是，在法定無(wú)效期間之前已以書(shū)面合同約定對(duì)債提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，只是延至無(wú)效期間內(nèi)方實(shí)際履行的，仍然有效，但限于在破產(chǎn)案件受理前提供擔(dān)保，破產(chǎn)案件受理后尚未履行提供擔(dān)保者不得再行提供。 2、根據(jù)最高法院1997年《關(guān)于當(dāng)前人民法院審理企業(yè)破產(chǎn)案件應(yīng)當(dāng)注意的幾個(gè)問(wèn)題的通知》的規(guī)定精神，人民法院審理企業(yè)破產(chǎn)案件涉及抵押合同及擔(dān)保債權(quán)的法律效力，要嚴(yán)格按照有關(guān)法律規(guī)定，認(rèn)真審查合同的效力。對(duì)國(guó)有企業(yè)已經(jīng)確定為關(guān)鍵設(shè)備、成套設(shè)備或重要建筑物設(shè)立抵押而未經(jīng)政府主管部門(mén)批準(zhǔn)的；依《擔(dān)保法》第37條規(guī)定不得作抵押的財(cái)產(chǎn)設(shè)立抵押的以及在有多個(gè)債權(quán)人的情況下，債務(wù)人與債權(quán)人惡意串通將其大部分財(cái)產(chǎn)抵押給一個(gè)債權(quán)人，從而喪失履行其他債務(wù)能力的，人民法院均應(yīng)認(rèn)定抵押合同無(wú)效。 3、在破產(chǎn)案件受理后，對(duì)擔(dān)保物原來(lái)的占有狀況不得改變，破產(chǎn)前由保債權(quán)人依法占有的擔(dān)保物，破產(chǎn)企業(yè)及清算組不得要求收回。特別需要注意的是，最高法院關(guān)于執(zhí)行《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法（試行）若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第45、46條中規(guī)定：破產(chǎn)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)持有人應(yīng)向清算組交付財(cái)產(chǎn)，逾期未交付又未提出異議的，由清算組申請(qǐng)人民法院裁定后強(qiáng)制執(zhí)行的規(guī)定。不應(yīng)被理解、適用于擔(dān)保物的收回，否則便是對(duì)別除權(quán)人合法權(quán)益的侵害。 在行使別除權(quán)行使過(guò)程中，不能直接將擔(dān)保物抵償債務(wù)，必須由清算組委托對(duì)擔(dān)保物評(píng)估作價(jià)、拍賣(mài)、變賣(mài)，從所得價(jià)款中優(yōu)先受償。實(shí)踐中有的別除權(quán)人占有擔(dān)保物，遲遲不行使受償權(quán)利，以致影響到破產(chǎn)程序正常進(jìn)行，清算組可以要求清償債務(wù)，收回?fù)?dān)保物，也可以請(qǐng)求法院強(qiáng)制執(zhí)行擔(dān)保物，清償別除權(quán)。 4、在破產(chǎn)宣告前，別除權(quán)人應(yīng)依原合同所訂期限行使權(quán)利，不得提前要求受償。在破產(chǎn)宣告后，依照《破產(chǎn)法》第31條的規(guī)定，未到期的債權(quán)均視為到期。因此，未到期的別除權(quán)可提前行使，但其利息應(yīng)計(jì)算至破產(chǎn)宣告時(shí)為止，即應(yīng)扣除未到期的利息。 5、別除權(quán)與特種債權(quán)。特種債權(quán)一般是指法律賦于某種債權(quán)比一般債權(quán)甚至比擔(dān)保物權(quán)優(yōu)先從債務(wù)人財(cái)產(chǎn)中獲得清償?shù)臋?quán)利。我國(guó)現(xiàn)行法律中關(guān)于特種債權(quán)，主要是根據(jù)國(guó)務(wù)院1997年《關(guān)于若干城市試行國(guó)有企業(yè)兼并破產(chǎn)和職工再就業(yè)有關(guān)問(wèn)題的補(bǔ)充通知》規(guī)定精神，國(guó)務(wù)院確定的企業(yè)“優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)”試點(diǎn)城市范圍內(nèi)的國(guó)有工業(yè)企業(yè)破產(chǎn)，安置破產(chǎn)企業(yè)職工的費(fèi)用以及離退休職工的離退休費(fèi)和醫(yī)療費(fèi)，沒(méi)有參加養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)基金社會(huì)統(tǒng)籌或者社會(huì)統(tǒng)籌不足的，從破產(chǎn)企業(yè)依法取得土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓所得中撥付。破產(chǎn)企業(yè)的土地使用權(quán)為抵押物的，其轉(zhuǎn)讓所得也應(yīng)首先支付，不足部分依次從處置無(wú)抵押財(cái)產(chǎn)、有抵押財(cái)產(chǎn)所得中支付。剩余部分才能依次行使別除權(quán)、清償一般債權(quán)。
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