銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)4篇
總結(jié)就是把一個時段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)，它能夠給人努力工作的動力，讓我們抽出時間寫寫總結(jié)吧。但是總結(jié)有什么要求呢？以下是小編為大家整理的銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)，希望對大家有所幫助。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)1
因為工作需要，XX年1月底至10月初，我在XX支行個人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和XX支行個人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了“注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟增長點，促進(jìn)個人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長”的努力方向。具體工作匯報如下：
一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。
在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，凈增、、萬元，完成分行下達(dá)計劃的64、1%，各項貸款比年初凈增、、萬元，使近年來XX較好的“江臨天下”和“山水江岸”兩個樓盤落戶XX農(nóng)行。
結(jié)合XX長江航道的優(yōu)質(zhì)運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研，出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行、、市分行個人船舶按揭貸款管理辦法（試行）》，XX支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h，我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。
二、推動三農(nóng)工作的持續(xù)發(fā)展，全力降低三農(nóng)貸款的風(fēng)險。
以“農(nóng)商通”、“惠農(nóng)卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續(xù)推動三農(nóng)工作。收集農(nóng)商通資料12015戶，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會，一次安裝農(nóng)商通60臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20xx，拓寬惠農(nóng)卡的.用卡環(huán)境。
與分管行長到三個三農(nóng)網(wǎng)點實地摸底調(diào)研，針對“小額農(nóng)貸不良貸款的增長”的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實際情況，制定并落實“起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分”的方案，對于小額農(nóng)貸的不良貸款，進(jìn)行嚴(yán)防死堵。通過各種方法，全縣共收回180萬元，不良率控制在5%以下。
三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，理財產(chǎn)品和黃金銷售實現(xiàn)零的突破。
針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發(fā)，推動理財產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品250萬元，其次制定了理財產(chǎn)品的獎勵辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產(chǎn)品39416萬元。
針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意XX支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內(nèi)部各部門的協(xié)調(diào)，使5月份XX支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當(dāng)月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都獲得了市分行三農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點貴金屬銷售競賽活動第二名及各三千元的獎勵。
四、注重信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。
嚴(yán)格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，避免貨幣學(xué)中“劣幣驅(qū)逐良幣”的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對于存量白金信用卡客戶，改變“重發(fā)放、輕管理、缺教導(dǎo)”的現(xiàn)狀，對原有客戶群體進(jìn)行分類清理，恩威并舉，引導(dǎo)客戶正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意取現(xiàn)、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻(xiàn)率的客戶給予繼續(xù)使用和適當(dāng)升額，低積分和無分期，一味取現(xiàn)客戶給予降額和信用鎖定，推動信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。
在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我?guī)ьI(lǐng)個金部和網(wǎng)點客戶經(jīng)理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。XX年5月三農(nóng)行中月新分期額230萬元，月新增汽車臺數(shù)12臺，位居第二名；6月XX支行月新增分期額555萬元，月新增汽車臺數(shù)15臺，位居第二名；7月XX支行月新增分期額868萬元，月新增汽車臺數(shù)26臺，位居第二名，獲分行對XX農(nóng)行獎勵費用6萬元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長157萬元，增長率153%，對今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻(xiàn)。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2
下支行已有一段時間了，由支行副行長馬宇中擔(dān)任我的指導(dǎo)老師。在老師的精心指導(dǎo)下，我已基本上學(xué)會了客戶經(jīng)理這崗位的工作。也漸漸了解并喜歡上這崗位，雖然壓力很大也很辛苦，但從中學(xué)到的東西是受益匪淺的。
客戶經(jīng)理，作為銀行與客戶溝通的橋梁，從某種程度上直接決定了銀行的競爭力大小。如何吸引客戶、服務(wù)客戶、留住客戶，提供良好的金融服務(wù)是基礎(chǔ)，而有效的溝通方式則是敲門磚。假設(shè)不能有效地向客戶傳達(dá)我們的服務(wù)內(nèi)容，再好的金融產(chǎn)品也是虛設(shè)。日益激烈的銀行競爭，使金融產(chǎn)品的競爭不再成為主要，例如我行“存貸掛鉤”的貸款政策，很快就被其他銀行（泰�。┠７�。那么競爭的關(guān)鍵，就落到了服務(wù)上，而服務(wù)的關(guān)鍵，就是如何有效地與客戶溝通。在以后的日子里，我會努力學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)，盡快成為一名合格的客戶經(jīng)理。
要成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，就要學(xué)會如何跟客戶溝通跟營銷。在交流過程中能夠簡明扼要地向?qū)Ψ絺鬟f信息，并能通過自己的語言重新表述對方的觀點以及時獲得確認(rèn)，保證對方已經(jīng)準(zhǔn)確了解了所傳遞的內(nèi)容。
月初貸款發(fā)放，我?guī)臀依蠋煱l(fā)放老客戶的貸款。從客戶的申請、信貸的審批、辦理借款合同的手續(xù)到貸款的發(fā)放。整這流程我都能基本上獨立完成。
在這段時間我也試著去陌生拜訪，但收獲不大，覺地好難開拓。有的客戶一開始就是拒絕的態(tài)度，覺得接下來就很難溝通。有的客戶到是很熱情，也很配合我們，一直也在了解我們銀行的金融產(chǎn)品，但實際行動卻是沒有。我也在不斷的總結(jié)，是不是自己介紹的.不夠詳細(xì)或是其他的問題呢？還是陌生拜訪真的很難成功，可別人為什么行呢？成功的客戶經(jīng)理不也從陌生開始的嗎？我還會繼續(xù)努力的，也會不斷的讓自己從中獲益更多。積極的心態(tài)起著決定的作用，相信自己可以的。
這月一直在忙貸款卡、中小企業(yè)的和一般帳戶的年審。這其實也是聯(lián)系客戶的一個機會。可以利用年審有效的跟老客戶進(jìn)行溝通，并了解客戶的近況。
這個月一張信用卡出現(xiàn)逾期，持卡人王某離開原單位，跟親戚做生意不成，后閑在家里，無收入來源。2月份貸記卡取現(xiàn)后一直未還，造成逾期，逾期3期后銀行經(jīng)辦人員電話多次聯(lián)系持人王某，先前其一直自稱馬上歸還，在逾期4期后，經(jīng)銀行人員一再催討，講明逾期后果，歸還了20xx元。但以后不再接電話，也未再歸還款項。
于是銀行人員聯(lián)系保證人及羅某，告知情況，并了解到其家庭地址及家里基本情況，安排人員上門向其父母催討。期間擔(dān)保人表示自己并不與持卡人王某相熟，只是認(rèn)識，沒什么交往，當(dāng)時但保時也是因羅某擔(dān)保，順便擔(dān)保，不好意思回絕，要求銀行向持卡人自己催討。
先前兩次催討時王某父母較好地接待銀行人員，聽取貸記卡逾期后果分析，表示將盡快幫助歸還，還有第二次當(dāng)場拿出500元交給催討人員以示誠意，并以家里月底要交納會費為由要求在8月10號一次性歸還，銀行人員聽信了他的承諾。
到8月10日左右，該持卡人已逾期5期，持卡人電話告知銀行因家里親戚生病住院，需要晚些時候還款，經(jīng)銀行人員多次電話聯(lián)系，雙方約定8月15日由持卡人王某父母將錢送達(dá)銀行歸還款項，但時間到了，持卡人父母又打電話告知因向朋友籌錢不及，再過一天歸還。于是銀行人員在16日會同羅某及擔(dān)保人郭某一同上門催討。到了其家中，持卡人父母的態(tài)度來了個180度大轉(zhuǎn)彎，表示現(xiàn)在沒錢，自己目前是心有余而力不足，要求分期還款，銀行不同意情況下，表示其兒子（即持卡人）已到福建上班去了，等有了錢再歸還，認(rèn)為人已在外，銀行好不能拿他怎么樣，將自己置身事外。
銀行通過擔(dān)保人了解到持卡人有一哥在福建晉江給當(dāng)?shù)厥形I(lǐng)導(dǎo)開車，且有一親戚在臺州檢察系統(tǒng)，于是電話與持卡人哥哥聯(lián)系，向其介紹情況，闡明事件后果嚴(yán)重性，分析利弊，要求其哥幫助還款，8月24日，其哥終于匯來3000元給擔(dān)保人還款，余下1600多元將于近幾天歸還，擔(dān)保人也表示這么點錢可以先幫助解決。此次卡逾期事件銀行終于得以解決。
經(jīng)驗與教訓(xùn)：
1、辦貸記卡就象放貸款，且貸記卡期限較長，有別于我們平時辦的短期貸款。必須加強實地調(diào)查及事后跟蹤。不管貸記卡授信額度大小，均應(yīng)一視同仁。
2、必須當(dāng)擔(dān)保人的面，告知他為誰擔(dān)保，擔(dān)保額度和期限。必要時，告訴他若卡逾期，要他負(fù)責(zé)。
3、借助持卡人熟人及擔(dān)保人，了解持卡人家庭情況，在催討逾期時尋找其最怕的弱點，開展攻心術(shù)。
在到處的碰壁中讓我對生活有了新的認(rèn)識和感悟。我相信我只要對客戶真誠，用心的去幫他們理財，一次不行，兩次直到成功。在今后的日子里，我當(dāng)自我勉勵，在商行的大舞臺發(fā)揮自己的才能，與商行攜手共進(jìn)。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)3
我于20xx年x月調(diào)往分理處擔(dān)任主管一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將我本人在擔(dān)任主管工作期間的情況總結(jié)匯報如下：
擔(dān)任主管以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。主管是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知主管的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母�。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得主管工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的.同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：
一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行收入;
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，希望能參與AFP培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)4
上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作�，F(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下：
一：作為一名對公客戶經(jīng)理，不僅要加強學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳
達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化自身風(fēng)險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。由于總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作。
二：加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的`態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
三：存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。
第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。
第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報招行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行工作。
【銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)】相關(guān)文章：
銀行個人客戶經(jīng)理工作總結(jié)15篇01-07
銀行個人客戶經(jīng)理工作總結(jié)(15篇)01-29
銀行客戶經(jīng)理年末個人工作總結(jié)01-16