實用企業(yè)自查報告

　　在當下社會，報告的用途越來越大，其在寫作上有一定的技巧。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？以下是小編幫大家整理的實用企業(yè)自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

　　聯(lián)社營業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)[20xx]88號文《關于開展經(jīng)營成果真實性與內控制度建設執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關人員，認真學習了文件精神，并成立了有xxx任組長，xx任副組長，xx、xx、xx、xxx為成員的檢查領導小組，組長xxx全面負責，xxx、xx、xx分別負責經(jīng)營真實性及內控制度建設執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結果報告如下：

　　一、基本情況

　　止6月底，營業(yè)部各項存款余額5737萬元，較上年底上升786萬元。各項貸款9818萬元，較上年凈投放2845萬元。其中，逾期貸款余額3萬元，較上年底下降2萬元，呆滯貸款余額851萬元，較上年下降223萬元，不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現(xiàn)余額1355萬元，較上年底增1275萬元，股金余額1559萬元，較上年凈增119萬元。總收入898萬元，總支出836萬元，實現(xiàn)利潤62萬元。

　　二、存在的問題

　　1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款274筆，均堅持集體審批并嚴格執(zhí)行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題：

　　①5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象；

　�、谫J款有超訴訟時效現(xiàn)象。

　　2、盤活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬元，較上年底下降225萬元。經(jīng)查實有129萬元貸款應調未調入不良貸款科目。但于7月3日已調入不良貸款科目。

　　3、股金方面：止6月底股金余額1559萬元，較上年底凈增119萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。

　　4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈余62萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務公開。存在的問題：

　�、贅I(yè)務招待費超比例多列支49472.47元；

　�、诖魩�準備金多提566，086.32元；

　�、蹜�收利息未按照規(guī)定計提，少提184，768.35元，經(jīng)查實5—6月份，計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。

　　5、重要空白憑證，經(jīng)核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。

　　6、電腦業(yè)務操作方面。故障恢復操作沒有及時進行登記，沖帳補帳業(yè)務沒進行登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。

　　7、登記簿有內容登記不全現(xiàn)象。

　　三、形成的原因

　　貸款形態(tài)不實的原因：

　�、傩刨J會計執(zhí)行制度不力，沒及時按規(guī)調整貸款形態(tài)；

　�、趦炔款I導為完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。

　　提前退股的原因：

　�、偾捌趯�股民的分紅承諾與現(xiàn)實不符，致使個別股民提前退股；

　�、趥�別股民對入股政策領會不到位，濫用了過去的入退股習慣。業(yè)務招待費超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費在營業(yè)部列支所致。

　　呆帳準備金多提566086.32元原因是應計提的呆帳準備金基數(shù)合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。

　　四、檢查結論

　　經(jīng)過自查6月底貸款形態(tài)應調未調不良貸款科目129萬元。多提呆帳準備金566086 .32元，少提應收利息184768.35元，貼現(xiàn)手續(xù)費少提1630.23元，超列業(yè)務招待費49472.47元，6月底應盈余1423052.17元，比帳面少盈余798696.91元。

　　以上是營業(yè)部20xx年上半年的經(jīng)營成果真實性暨內控制度建設執(zhí)行情況的自查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經(jīng)營工作中，我部將嚴格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營，嚴格經(jīng)營管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項任務。

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