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            銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會

            時間:2023-12-13 09:01:38 心得體會 我要投稿

            銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會

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            銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會

            銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會1

              20xx年以來,結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷,使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識,也對自己所在的崗位,所從事的工作有了更深刻的感觸和了解,F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會報告如下:

              一、認(rèn)清形勢,樹立正確的人生觀、價值觀。

              銀行是一個特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工,首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作,按照規(guī)章制度辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

              二、堅持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。

              業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細(xì)節(jié)上,就把流程、制度丟在一邊,工作浮躁,業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的`每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。

              三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。

              通過這一年來的案件防范分析會,我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺,時刻對照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思,在工作時刻提醒自己和身邊的同事,嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,嚴(yán)格執(zhí)行制度。

              四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。

              明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護(hù)自己和他人,牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。

              案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤,因為自己的過分“靈活”,因為自己的那點(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度,幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育,使我懸崖勒馬,浪子回頭,沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識,嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度,樹立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

            銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會2

              根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)<中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,結(jié)合支行實際,認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化,使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線。同時,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,變被動應(yīng)對為主動防控,將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題,對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,不斷促進(jìn)了案件防控工作,F(xiàn)匯報如下:

              一、基本情況

              20xx年年以來,支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,集思廣益,結(jié)合實際工作查找問題,重點(diǎn)對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,剖析根源,制定方案及時整改。

              1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份,(支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實行分管責(zé)任,使案件防控責(zé)任到人,不留死角。

              2.認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[20xx年]231號的通知精神,在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,對員工不良行為排查率為100%。

              3.認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動態(tài)及上級文件,根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn),20xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件,以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),提高了全體員工案件防控意識。

              4.條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,促進(jìn)整改工作落實。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系,全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件,條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作,對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,20xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,共積分201分。

              二、案件防控具體做法

              認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[20xx年]231號)文件精神,我行結(jié)合實際,全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

              (一)高度重視,周密部署,扎實落實

              班子高度重視,先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,不等不靠,提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,以身作則,認(rèn)真扎實地抓好排查工作,有針對性地加強(qiáng)思想教育工作,嚴(yán)以律己,自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為,做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

              (二)明確責(zé)任,各盡其職,各負(fù)其責(zé)

              “一把手”負(fù)總責(zé),親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎(chǔ)上,逐一分解細(xì)化整改措施,逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,各部室加強(qiáng)溝通,充分信息共享,形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前,各項措施已經(jīng)全部啟動,有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

              (三)筑防火墻,注重預(yù)防,適時預(yù)警

              認(rèn)真開展專項排查,加強(qiáng)員工行為管控,先后開展重要崗位員工不良行為排查,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查,排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動,警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),做到人人知曉,入腦入心,進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

              一是緊密結(jié)合支行實際,注重工作措施的針對性,重視工作方法的有效性,抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段,合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”,即:在時間上向八小時外延伸,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入、徹底。

              二是首先采取全行員工自查、互查的方式,然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價,并組織員工對本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況,與他們交心談心,溝通思想,同時,在工作上幫助他們,生活上關(guān)心他們,為員工排憂解難,使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

              三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費(fèi)等問題。4月下旬至5月份,全行排查613人,排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份,其中自查表613份、互查表2764份,民主測評表469份。通過這次排查,使全行員工提高了思想認(rèn)識,自覺做到有章必循,違章必糾,增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中,未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

              這次員工不良行為排查工作,大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級行的文件精神,嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作,對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間,支行按要求設(shè)立排查信箱,明確雙人負(fù)責(zé),并公布排查(舉報)電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行,加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。當(dāng)然,也存在極個別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙,對排查工作沒有足夠重視,沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系,思想認(rèn)識不足,在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級行文件精神上,沒有做好記錄,排查表、互查表上交不及時等問題,影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后,我們將此項工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制,為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。

              (四)及時用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神

              要求部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),并做好學(xué)習(xí)記錄,根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況,進(jìn)行督促指導(dǎo),提高員工案件防控意識。

              三、關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

              為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系,全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件,根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)的'通知》(建總函[20xx年]132號)、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項的通知》(建總函[20xx年]590號)文件要求,在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時,支行建立了專、兼職風(fēng)險經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個月以來,基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,配備了監(jiān)控人員,落實了監(jiān)控職責(zé),實施了監(jiān)控檢查,已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗,也發(fā)現(xiàn)了一些問題,檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改,風(fēng)險監(jiān)控工作取得較好的成績,但工作中也還存在一些問題和不足。

              支行從3月中旬開始,按照總行要求的檢查頻率、13個風(fēng)險點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容,歷時7個月對全行44個網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查,被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次,被檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險管理部在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上,還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個(其中超庫限16個,監(jiān)控有死角9個,重空保管不合規(guī)1個,印章保管不合規(guī)1個),截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個,整改率達(dá)100%,同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少,基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險點(diǎn)防范意識和操作風(fēng)險管理工作得到有效提高。

              監(jiān)控檢查采取的主要措施:

              1.我行每月初組織44個網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查,月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

              2.風(fēng)險管理部專職風(fēng)險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》,要求3個工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險管理部,同時抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門,協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī),由問題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說明,同時遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實后,由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。

              四、個金部案件防控工作做法及具體措施

              為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求,支行個金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人存款有關(guān)事項的通知》《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行現(xiàn)金集中整點(diǎn)實施暫行辦法>的通知》、《關(guān)于印發(fā)<江岸支行離行式自助設(shè)備集中管理操作規(guī)程>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中處理操作規(guī)程(試行)>的通知》。

              同時根據(jù)檢查情況制定了《xx×支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行xx×支行柜面人員服務(wù)考核及星級評定辦法》。

              支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時,也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度,每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次,檢查覆蓋面達(dá)到100%;并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員(會計)主管每月進(jìn)行交叉檢查。在檢查過程中,對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表揚(yáng)獎勵;對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報批評,并實行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場檢查,有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯,規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作,降低了風(fēng)險。

              五、財會部案件防范工作采取的具體措施

              1.加強(qiáng)集中采購管理,進(jìn)一步規(guī)范采購行為,降低采購成本

              根據(jù)支行實際,制定了《xx×支行集中采購管理辦法》,把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本、提高采購質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項重要工作來抓,從采購程序、采購范圍、采購方式等三個方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購行為。采購程序上,進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購操作流程,明確相關(guān)部門之間的職責(zé)分工,嚴(yán)格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié),提高采購?fù)该鞫群托。逐步建立從業(yè)務(wù)部門提出需求、落實指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購程序。采購方式上,根據(jù)采購項目的不同特點(diǎn),通過詢價采購、競爭性談判等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本,1-9月份,我部先后對12個項目進(jìn)行了集中采購,集中采購金額達(dá)1000萬元,節(jié)約采購成本達(dá)100萬元。

              2.夯實會計管理基礎(chǔ),切實防范風(fēng)險

              一是夯實基礎(chǔ),梳理風(fēng)險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo),對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異,制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲蓄稅務(wù)上報業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯賬報調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對帳業(yè)務(wù)流程、xxxx上交流程等11個業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件,及時解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。

              二是加強(qiáng)配合,做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會計部、個人金融部等不同部門,會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門,針對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié),我部組織相關(guān)部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查,通過檢查,理清了薄弱環(huán)節(jié),對差錯和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知,加強(qiáng)了風(fēng)險管理控制,及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

              三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理,杜絕風(fēng)險隱患。嚴(yán)格控制庫存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定,大大提高了對網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應(yīng)速度,適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時,對以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定,實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn),特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫存,要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路,做好現(xiàn)金備付計劃預(yù)測,嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度,提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查,研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作,解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求,將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營業(yè)部,成立專班負(fù)責(zé)管理,最大限度降低操作風(fēng)險。

            銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會3

              20xx年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對xx支行實際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:

              一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

              今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的'制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。

              二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

              我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。

              三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

              我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況。

              四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作

              根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

              (一)公司條線

              根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

              (二)個金條線

              1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的工作。

              2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。

              (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

              1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工工作的培訓(xùn)力度。

              2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。

              五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

              近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。

              在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。

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